Украл сотрудник деньги клиентов. Кто потерпевший?

Кража денег и ответственность за нее

Украл сотрудник деньги клиентов. Кто потерпевший?

Объем хищений денежных средств, как в рублях так и в иностранной валюте, продолжает расти, особенно с учетом внедрения в российскую экономику безналичных расчетов.

Преступники шагают в ногу со временем и, например, кража из сумки, уже является примитивом, но все же имеет место быть и вряд ли будет искоренена в силу таких человеческих факторов как невнимательность, рассеянность.

Если вам не повезло и вы стали жертвой воров, то вам необходимо знать, какие меры необходимо принять, чтобы вернуть свои честно заработанные.

  • Все случаи уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

Алгоритм действий:

  1. Заявление в правоохранительные органы.

    Первое, что необходимо сделать, это конечно же обратиться в полицию с соответствующим заявлением (форма заявления в полиции имеется). Обращаться необходимо именно в полицию, а не в прокуратуру, поскольку несмотря на наделение прокуратуры контрольно-надзорными функциями, вас в любом случае отправят в отдел внутренних дел и будут правы.

    На данном этапе необходимо знать о том, что в отделе внутренних дел у вас обязаны принять заявление о любом преступлении и совершенном в любой форме. Отказ в принятии заявления о совершенном либо готовящем преступлении вы вправе обжаловать в суд.

  2. Заявление в кредитную организацию.

    Если денежные средства были украдены с банковской карты, то незамедлительно (параллельно заявлению в полицию) следует в обязательном порядке обратиться с заявлением в кредитную организацию (банк), в которой у вас был открыт данный счет.

    На данном этапе могут возникнуть проблемы, поскольку банки считают, что они не несут никакой ответственности за хищение денежных средств с вашего счета, ссылаясь на то, что платежи, в результате которых потерпевший лишился своих средств, совершены с использованием данных банковской карты и оснований сомневаться в законности операции у них нет. Между тем, согласно российскому законодательству банк обязан вернуть сумму по операции, произведенной без согласия клиента. Боле того на сегодняшний день имеется судебная практика по взысканию украденных с карточного счета денежных средств с кредитных организаций, а также морального вреда в соответствии с законодательством о защите прав потребителя.

  3. Гражданский иск.

    В рамках возбужденного уголовного делав отношении конкретного лица (предполагаемого преступника) потерпевший вправе заявить гражданский иск, если похищенное не возвращено. При этом гражданский иск будет рассмотрен при вынесении приговора судом. Если вам повезло, преступник найден, приговор вынесен, гражданский иск удовлетворен, переходим к следующему пункту.

  4. Исполнительный лист.

    На основании вынесенного приговора потерпевшему будет выдан исполнительный лист на руки для предъявления его к исполнению в службу судебных приставов для принудительного взыскания.

    Вот здесь вам понадобятся определенные знания законодательства, поскольку работать с судебными приставами бывает непросто.

    Все действия и бездействия судебного пристава-исполнителя, которые вы считаете незаконными, можно обжаловать в суде, в том числе отказ в наложении ареста на счета виновника кражи, отказ в розыске его имущества и т.п.

Наказание за кражу денег

Важно!Если виновнику кражи было назначено наказание, не связанное с лишением свободы, потерпевший, при наличии исполнительного листа, вправе обратиться в налоговый орган за получением информации об имеющихся у виновника кражи счетах в кредитных организациях.

При этом в предоставлении данной информации налоговый орган не вправе отказать. Получив истребуемую информацию, потерпевший вправе, минуя службу судебных приставов, предъявить исполнительный лист в кредитную организацию, обслуживающую счета виновника кражи, с заявлением об их аресте и удержании сумм согласно исполнительному документу.

Зачастую случается так, что у виновников краж отсутствует доход и имущество вовсе.

Аналогичная ситуация складывается, если виновник осужден к реальному лишению свободы и в исправительном учреждении не трудоустроен (если трудоустроен, то взыскание по исполнительному листу будет обращено на весь заработок осужденного).

Может получиться так, что имущество у виновника есть, но на него по закону не может быть обращено взыскание. В таком случае потерпевшему остается только надеяться на то, что у виновника появиться доход, из которого можно будет произвести удержание. Отчаиваться не стоит.

Важно! Не может обращено взыскание на единственное жилье, только в том случае, если по своим характеристикам такое жилое помещение является разумно достаточным для удовлетворения потребности человека в жилье, то есть не является роскошью.

Ответственность за кражу по УК РФ

Если вести речь непосредственно об уголовной ответственности за кражу денег, то в первую очередь необходимо остановится на квалификации подобных хищений. Конечно же это собственно кража – преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 158 УК РФ, при сумме хищения не менее 1000 рублей; ч. 2 ст.

158 УК РФ, предусматривающая ответственность за кражу денег группой лиц по предварительному сговору, с незаконным проникновением в помещение либо иное хранилище, с причинением значительного ущерба гражданину (при этом значительность ущерба определяется путем соотношения доходов потерпевшего и похищенной суммы), из одежды или ручной клади, находившихся при потерпевшем.

Данный преступления относятся к категории небольшой (ч. 1) и средней тяжести (ч. 2 ст. 158 УК РФ). Из этого следует, что уголовные дела по таким преступлениям могут быть прекращены в связи с примирением сторон при полном возмещении ущерба потерпевшему и отсутствии судимости у виновника кражи.

Наказание за данные преступления может быть, в том числе в виде лишения свободы. Особо квалифицированные виды кражи, такие как кража денег с незаконным проникновением в жилище, в крупном размере (свыше 250 000 руб.), организованной группой и в особо крупном размере (свыше 1 000 000 руб.), относятся к категории тяжких преступлений.

В данном случае уже зачастую следует вести речь только о таком наказании как лишение свободы пусть и условно.

Как доказать кражу денег?

Помимо прочего потерпевшему необходимо учитывать такой важный момент как доказательства собственно кражи и доказательства суммы украденного.

Доказательствами произошедшей кражи могут быть показания свидетелей, в том числе лично ваше поведение, которое может выражаться, например, в немедленном сообщении о краже у вас денег сотрудникам охраны супермаркета, в котором кража произошла, либо сообщение о случившемся водителю общественного транспорта, если это произошло в автобусе, маршрутке, поезде, также огромную помощь окажут записи видеокамер, которыми сейчас оборудованы многие торговые центры, места общего пользования, улицы, а возможно и записи с видеорегистратора авто.

При установлении суммы украденного потерпевшей должен указать достоинство купюр, а также их количество.

Доказать количество и номинал купюр могут также свидетели (родственник, друзья), а факт наличия у потерпевшего украденных сумм можно доказать путем предоставления справок с места работы о доходах, договор займа и т.п.

И не стоит думать, что следствие поверит Вам на слово, поскольку все сомнения толкуются в пользу обвиняемого, в том числе и касаемо сумм похищенного.

В заключение можно сказать, что законодательство дает потерпевшему широкие полномочия по возвращению похищенных денежных средств, но все-таки остаются определенные проблемы, в особенности связанные с хищениями в банковской сфере, в связи с чем, обратиться за помощью к адвокату, будет разумным решением.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует – напишите в форме ниже.

Источник: //opravdaem.ru/theft-and-robbery/krazha-deneg-i-otvetstvennost-za-nee/

В актобе банковский сотрудник украл со счетов клиентов 1,2 млн тенге | курсив – деловые новости казахстана

Украл сотрудник деньги клиентов. Кто потерпевший?

24 января за три часа на странице президента Казахстана Касым-Жомарта Токаева в было опубликовано в общей сложности 35 твиттов на казахском и русском языках. Это рекорд – такое большое количество сообщений за короткий промежуток времени Токаев не размещал ни разу с момента появления его страницы в этой социальной сети в 2011 году. 

Из 35 сообщений 33 имели прямое отношение к выступлению президента на расширенном заседании правительства РК. В 14 твиттах по семи темам Касым-Жомарт Токаев выделил направления экономических реформ, которые, судя по всему, сам он относит к числу приоритетных. 

Структурные проблемы 

«Считаю важным подготовить программу глубоких, возможно радикальных реформ экономики страны. Нам нужен новый экономический курс, который даст четкое видение ключевых проблем и методов их решения.

Правительству следует проявить волю и решительность», – оставил запись в президент Токаев.

Непосредственно во время выступления перед членами правительства Казахстана он заявил, что необходимость в новом экономическом курсе возникла из-за замедления темпа реализации реформ в целом.

Касым-Жомарт Токаев сразу обозначил структурные проблемы, которые, по его мнению, влияют на качество экономического развития страны.  

Среди них стагнация кредитования экономики, которая за 11 месяцев 2019 года привела к снижению объема ссудного портфеля к ВВП с 23% до 22%, самый высокий по итогам прошлого года среди стран – членов ЕАЭС уровень инфляции, низкая производительность труда и незначительный рост доли несырьевого экспорта. По наблюдениям президента Казахстана, последние два пункта являются большой проблемой для страны на протяжении уже нескольких лет. 

Решить их, считает Токаев, помогут предстоящие глубокие реформы, которые из-за ужесточения международной конкуренции и справедливых требований населения страны «придется проводить буквально «через колено».

По словам президента Казахстана, реформирование затронет налогово-бюджетную и промышленную политику страны.

Кроме того, Токаев поручил разработать денежно-кредитную политику, нацеленную на достижение баланса между поддержанием сравнительно низкой инфляции и достижением экономического роста, а также пообещал усовершенствование законодательства и регулирования во всех сферах – от медицины до финансовых рынков.

Для проведения реформ Токаев поручил правительству подготовить единый програм­мный документ, «максимально краткий по форме и глубокий по содержанию». «По сути, речь идет о плане работы правительства на среднесрочный период.

Данный документ должен быть подготовлен правительством, администрацией президента и палатой «Атамекен» уже к 15 мая.

Времени на раскачку нет», – подчеркнул Касым-Жомарт Токаев, выступая на расширенном заседании правительства страны. 

Чем недоволен президент 

Вернемся к твиттам президента Казахстана, где он последовательно расставил акценты предстоящих реформ. Из них следует, что в первую очередь Касым-Жомарт Токаев недоволен развитием финансового сектора страны, в котором, по его мнению, наблюдаются серьезные проблемы.

Отсюда требования к Национальному банку и Агентству по регулированию финансового рынка. Им необходимо принять меры по недопущению повторения ситуации с задолженностью граждан по кредитам.

«Упрощенно говоря, кредиты нужно выдавать тем, кто сможет их вернуть», – отметил президент Казахстана.

Спустя минуту появилось поручение Нацбанку и правительству страны начать создание национальной платежной системы с целью борьбы с теневой экономикой и повышения доли безналичных расчетов. 

Обратил внимание президент и на ситуацию с развитием 13 свободных экономических зон, уже много лет действующих в различных регионах страны. «Вызывает вопросы деятельность свободных экономических зон. Объем условных потерь в рамках СЭЗ превышает 2 трлн тенге. Из бюджета в инфраструктуру 13 СЭЗ дополнительно вложено 340 млрд тенге.

При этом они дали только 170 млрд тенге налогов. Создано всего 18 тысяч рабочих мест», – заметил в Касым-Жомарт Токаев. Вместе с тем во время своего выступления на расширенном заседании правительства он не стал требовать их закрытия, предложив кабинету министров «вдумчиво рассмотреть эту проблему и сбалансированно подойти к ее решению».

 

Потребовал Токаев и оптимизировать бюджетные расходы через объявление долгосрочного моратория на приобретение дорогостоящего транспорта и мебели, а также проведение различных форумов, семинаров, конференций.

«Все мероприятия должны приносить пользу», – констатировал на своей странице в президент, во время совещания отметив, что, выполняя его поручение, правительство страны уже оптимизировало расходы на 30 млрд тенге.

 

Наконец, в своем последнем твитте, посвященном экономическим проблемам, Касым-Жомарт Токаев в очередной раз обратил внимание на деятельность квазигосударственного сектора. «С 2007 по 2018 год госхолдингам суммарно выделено более 7 трлн тенге.

Это большие деньги! Страна должна увидеть осязаемые результаты», – подчеркнул президент, заметив, что упорядочение деятельности квазигосударственного сектора является важным направлением для работы правительства.

Если судить по его словам на расширенном заседании правительства, в первую очередь упорядочение деятельности познают управляющие холдинги «Байтерек» и «КазАгро».

Именно эти два института упомянул президент Казахстана, говоря о таких выявленных в государственных холдингах системных проблемах, как дублирование функционала, раздутость структур и штатов. 

Разговор будет продолжен

В завершение своего выступ­ления, в котором было высказано немало критических замечаний по поводу неудовлетворительной деятельности министерств и ведомств Казахстана, Касым-Жомарт Токаев пообещал весной вернуться к разговору о поиске новых путей экономического развития. При этом президент заметил, что пока никому выговоры объявлять не станет.

«Выговор – не лучший способ добиваться хороших результатов. Это моя четкая позиция. Поэтому я даю членам правительства и акимам возможность исправить отмеченные недостатки», – сказал президент и добавил, что в следующий раз примет решение об увольнении тех, кто не сможет должным образом выполнить возложенные на него функции.

В социальной сети о предстоящем тяжелом для чиновников разговоре Касым-Жомарт Токаев упоминать не стал.

Источник: //kursiv.kz/news/obschestvo/2019-10/v-aktobe-bankovskiy-sotrudnik-ukral-so-schetov-klientov-12-mln-tenge

На Закарпатье мошенники обокрали владельцев карт «ПриватБанка»

Украл сотрудник деньги клиентов. Кто потерпевший?

Один звонок с банковского вполне официального телефонного номера, и все деньги с банковской карты «улетели».

На какую сумму обчистили людей в Закарпатской области?

И о скандале в соцсетях расскажет корреспондент «Подробностей» Марина Коваль.

Все эти женщины работают в одной гимназии — в горном селе Буштино в закарпатской области. И все они в один день стали, говорят, жертвами мошенников.

«Позвонили и представились, что это Служба Безопасности банка и сказали, что с моей карточки пытаются перевести деньги», — рассказывает потерпевшая Ольга Рущак.

Звонили с официального номера «Приватбанка», он сохранился в телефоне одной из женщин во входящих звонках.

«Полностью назвали мою фамилию, мой домашний адрес, мое место работы, все, номер карты все переводы, даже которые я делала два дня назад», — рассказывает потерпевшая Ольга Рущак.

Не поверить, что кто-то другой, а не сотрудник банка может располагать такими данными, было трудно.

Поэтому женщины назвали три цифры кода с обратной стороны карты. Звонившие, а всем троим обманутым женщинам звонили разные люди, был мужской голос и женский. Объяснили одно и то же — это нужно для блокировки карты, чтобы с нее не украли деньги.

«Я ему назвала, уже дальше я узнала, что это такое тайная информация», — рассказывает потерпевшая Ольга Рущак.

И буквально сразу же деньги начали «утекать». В тот день заявления в Тячивскую районную милицию подали не только эти три женщины. Еще четверо их коллег по гимназии, и двое жителей села — все они клиенты «ПриватБанка».

В общем украли больше 100 тысяч гривен и перевели на счет интернет-магазина, зарегистрированного в России.

Так, во всяком случае, указано в распечатке Приватбанка, которые получили пострадавшие.

Официальный же ответ из банка — был такой.

«Анализ сложившейся ситуации показал, что ваше отношение с третьими лицами носят гражданско-правовой характер и находятся вне зоны ответственности банка. Мы рекомендуем вам обратиться в правоохранительные органы», — рассказывает об ответе «ПриватБанка» потерпевшая Ольга Подлужная.

«Это мошенничество с использованием электронно-вычислительной техники с помощью сети Интернета», — объясняет начальник сектора по борьбе с киберпреступностью УМВД в Закарпатской области Любомир Цьока.

Эксперты же считают, что получить данные клиентов, да еще и такие подробные, без помощи сотрудников банков практически невозможно.

«По статистике, как раз нарушение информационной безопасности в этих нарушениях задействованы внутренние, это называется — инсайдерские стороны», — объясняет ведущий научный сотрудник института кибернетики, доцент кафедры математических методов защиты информации КПИ Алексей Фаль.

Скандал разгорелся публично на странице зампредседателя правления «Приватбанка» Олега Гороховского в .

Люди завалили его жалобами — мол, они рассчитывали на один курс, указанный на сайте финансового учреждения, а банк задним числом, по операциям еще с первого сентября прошлого года, списал теперь совсем по-другому.

— У меня снята банком крупная сумма денег с таким примечанием: «Корректировка сумм по операциям в иностранной валюте». Причем деньги сняты даже с карт, по которым вообще не было операций в иностранной валюте! Как же так? Я переводила деньги по курсу банка, который был на сайте «Приват24».

— Списали деньги, непонятно за какую корректировку. Мало того, что «Приват» поимел своих клиентов на двойной конвертации, так еще и нагло обокрал.

— На каком основании Вы задним числом делаете корректировку? А двумя годами раньше?

— Завтра будет минус миллион, потому что просто так захотелось «ПриватБанку».

Гороховский возмущенным клиентам посоветовал «обсуждение корректировок вести на других страницах». Те же, кто обратился в банк официально получили стандартные ответы — клиент обязан погасить задолженность.

«Ответственность должно нести само финансовое учреждение, которое, так поступило со своими вкладчиками. Тяжело говорить о технических сбоях — это маловероятно. Это просто было сделано с целью заработать денег. Ничего личного — исключительно бизнес», — объяснил адвокат Ростислав Кравец.

Одураченные мошенниками клиенты в селе Буштино теперь ждут расследования. Возмущенные клиенты, написавшие в Фейсбук, обещают дойти до суда.

Марина Коваль. Юрий Ковалев. Ольга Теребинская. Подробности, Телеканал «Интер». Закарпатская область.

Источник: //knpartners.com.ua/na-zakarpate-moshenniki-obokrali-vladeltsev-kart-privatbanka/

Что нужно знать, чтобы с вашей карты не украли деньги

Украл сотрудник деньги клиентов. Кто потерпевший?

Мошенники постоянно изобретают новые способы, как украсть деньги с карт клиентов банков. Простой и надежный способ защитить себя от этого: НИКОМУ НЕ ГОВОРИТЕ ПАРОЛИ ИЗ СМС-СООБЩЕНИЙ!

Этого в большинстве случаев достаточно, чтобы сохранить свои деньги. Как это работает? Рассказываем.

Мошенники могут находиться в любой стране мира. Они заходят в интернет-банк, вводят ваш номер телефона и пытаются сменить пароль.

Но откуда они знают номер телефона и имя-отчество клиента банка? Банки «сливают» им свои базы?

Мошенникам вовсе не обязательно иметь в своем распоряжении базу клиентов (и банки едва ли будут делиться этой информацией). Чаще всего номера телефонов они находят в Интернете. Например, на сайтах бесплатных объявлений. Узнать имя и социальное положение они могут в соцсетях, через различные мессенджеры и сервисы.

Итак, мошенник пытается сменить пароль от вашего личного кабинета в интернет-банке. Банк, видя это и желая удостовериться, что пароль меняет сам клиент, а не кто-то другой, присылает вам СМС-код. И предупреждает: «Никому его не сообщайте!».

И тут вам звонит мошенник. Он представляется сотрудником банка, обращается к вам по имени и говорит: «Кто-то пытается сменить ваш пароль. Ваши деньги хотят украсть! Чтобы мы могли это пресечь, скажите, какой код вам пришел по СМС».

От неожиданности человек может растеряться, испугаться и назвать код. Чтобы этого не произошло с вами, вспомните, как мама говорила: «Дверь никому не открывай!», и добавьте к этому заученному с детства правилу: «СМС-код никому не говори!»

Помните: если «сотрудник банка» по телефону просит назвать секретный код из СМС-сообщения – это не сотрудник банка.

Секретный код – это и есть ваша защита от мошенников. Взломщик не может зайти в ваш личный кабинет в интернет-банке без этого кода. Поэтому он звонит вам и хитростью выманивает заветные цифры из СМС.

Если вы сообщили код, преступник с его помощью меняет пароль и получает доступ к вашему личному кабинету на сайте банка.

Как мошенники «кредитуют» клиентов

Банкам не нравится, когда кто-то пытается ограбить их клиентов. Поэтому они не только отправляют СМС-коды, но и отслеживают подозрительные операции. Нестандартную транзакцию банк заблокирует и позвонит вам, чтобы уточнить: это действительно вы отправляете деньги?

Но появляются новые банковские услуги, и преступники находят новые способы воровства. Последняя «мода» – мошенники, получив доступ к вашему личному кабинету, от вашего имени оформляют кредит онлайн. А поскольку деньги, выданные по кредиту, можно снять только в банкомате, они просят вас сходить и снять.

Почему вы делаете это? Потому что преступник представляется сотрудником банка. Он знает все о ваших тратах в последнее время (еще бы, ведь вы сами дали ему доступ в свой личный кабинет!). Он звонит вам по телефону и говорит, что кредит нужно срочно обналичить, чтобы преступники не успели им воспользоваться.

Вы бежите в банкомат и срочно обналичиваете кредит. Но он вам не нужен.

«Ничего страшного, – говорит мошенник, который продолжает представляться сотрудником банка, – просто закиньте эти деньги на свою карточку. Это можно сделать в банкомате или в терминале. Ваш кредит будет считаться погашенным».

Вы уже привыкли делать то, что он говорит. Идете в терминал и закидываете деньги на свою собственную карту в полной уверенности: никто, кроме сотрудников банка, не видит эти деньги. Но ведь вы дали секретный код мошеннику, и теперь он в вашем личном кабинете видит все. И забирает все.

Причем мошеннику для этого незачем вступать в преступный сговор с кем-либо. Вы любезно предоставили ему доступ в свой личный кабинет, и теперь он легко переводит деньги с вашего счета на свой где-нибудь в Зимбабве.

Это называется социальной инженерией – когда мошенники, как и много лет назад, пользуются доверчивостью людей, но обкрадывают их с применением новейших цифровых технологий.

Банки в ответ находят новые способы защиты. Но пока еще никто не изобрел способ надежно защитить вас без вашего участия. Не сообщайте никому секретный код из СМС-сообщения.

Смотрите и читайте inbusiness.kz в :

Смотрите и читайте inbusiness.kz в Telegram

Чтобы дело не «списали», интернет-предприниматели просят о помощи Палату предпринимателей «Атамекен» и общественность.

23 Январь 2020 08:50 2584

«Мое заявление берет уже четвертый следователь. Как решать проблему – не говорят, перекидывают дело друг другу. Не отвечают на сообщения, трубку не берут. Если и получается дозвониться, то он либо в отпуске, либо в командировке, либо передал дело другому следователю», – говорит одна из потерпевших, павлодарка Валентина Белоносова.

Несколько месяцев по всему Казахстану действуют мошенники, которые обманным путем оформляют займы в онлайн микрокредитных организациях на частных предпринимателей, торгующих через Интернет.

Схема – одна, с небольшими видоизменениями. Сначала заказывают товар, а когда дело доходит до оплаты, то просят копию удостоверения личности и 20-значный номер банковского счета. Якобы без этого не оформить перевод через «Казпочту», а по-другому не получится.

«Я об их системе оплаты знала, поэтому сомнений в тот момент не возникло. Начали приходить суммы от АО «Народный банк Казахстана» – 50 тыс. тенге, 90 тыс. тенге и 35 тыс. тенге. Никакой информации, что это заем от микрокредитной организации. Никто не звонил, не уточнял, действительно ли это я взяла кредит», – рассказывает одна из пострадавших – Ирина Капустина.

Далее «клиент» пишет, что муж попал в аварию, умер на трассе либо что-то наподобие. Поэтому теперь не до покупок, и просит вернуть деньги. Отправляется номер карты некой Людмилы Беркиной.

Через месяц начались звонки из онлайн микрокредитных организаций: ТОО Aventus Kazakhstan, «Кредит Смарт», Zing Kazakhstan. Требовали вернуть деньги вместе со всеми вознаграждениями и пенями. Например, у Ирины Капустиной кредит на 90 тыс. тенге за этот срок успел превратиться почти в 160 тыс. тенге. Кому интересно – на аккаунте девушки есть полное видео.

После придания ситуации огласке стало выясняться, что Ирина далеко не единственная жертва мошенников. Сейчас, по словам девушки, в их общей конференции в мессенджере уже насчитывается 34 человека, из них четверо – из Павлодара.

Большинство обманутых проживают в городах Алматы и Нур-Султане. И это еще не все, кто пострадал. Кто-то смирился и выплатил кредит, не веря в правосудие, но написал Ирине Капустиной после опубликования ею видео.

Предпринимательница подала заявление в полицию в тот же день, когда начались звонки от кредиторов.

«На момент, когда я подавала заявление, следователь сказал мне, что на Людмилу Беркину лежит уже 12 заявлений. Кто-то еще в октябре 2019 года подавал заявление. Тем не менее ее банковская карта по-прежнему активна. Настолько правоохранительные органы бездействуют», – говорит Ирина Капустина.

Сейфолла Касымканов, начальник отдела по защите прав предпринимателей павлодарской областной Палаты предпринимателей «Атамекен», в свою очередь заявил, что с подобным мошенничеством у них сталкиваются впервые. Однако заверил, что это не первый случай, когда бездействуют правоохранительные органы и нужно действовать через прокуратуру.

«На 2020 год у нас заключена дорожная карта совместно с Генеральной прокуратурой РК, где предусмотрен ряд мероприятий, в том числе и по защите прав предпринимателей.

Да, действительно есть несколько примеров, когда правоохранительные органы бездействовали, но в дальнейшем после вмешательства прокуратуры меры принимались.

У нас заключен меморандум с прокуратурой области о сотрудничестве в деле защиты прав бизнеса», – заявил С. Касымканов.

В целом по итогам 2019 года в павлодарскую Палату предпринимателей «Атамекен» поступило 220 обращений со стороны местных бизнесменов. Ровно в половине случаев (110) проблема предпринимателя была разрешена положительно. Наибольшее количество обращений традиционно для Павлодара касается различных вопросов по земельным участкам.

Руслан Логинов

Об этом в интервью корреспонденту ATAMEKEN BUSINESS сообщил директор департамента общественного мониторинга и работы с административными барьерами Ербол Устемиров.

23 Декабрь 2019 11:17 5065

В конце следующего года заработает интегрированная база данных, где будут сведения об административных правонарушениях, налоговой задолженности и так далее.

«База данных даст предпринимателям возможность проверять своих контрагентов: является ли он лжепредпринимателем, осуществляет ли он свою деятельность», – говорит он.

Кроме того, будет действовать так называемый принцип должной осмотрительности.

Если предприниматель перед сделкой увидел своего контрагента в базе в «красной зоне», но, тем не менее, заключил с ним договор, значит, он взял все риски на себя.

И если по истечении времени, к примеру трех-четырех лет, налоговики предъявят ему требования по уплате налогов, то их действия будут признаны правомерными. А бизнесмену придется потратиться.

«Но если предприниматель проверил его в базе года три-четыре назад, и контрагент находился в «зеленой» зоне, осуществлял нормальную предпринимательскую деятельность, то этот принцип будет защищать предпринимателя от необоснованных требований госорганов», – пояснил Ербол Устемиров.

В НПП «Атамекен» надеются, что соответствующие поправки в закон будут приняты в ближайшее время, и такая база данных заработает в конце 2020 года.

«Если вы кондитерская и входите на новый товарный рынок, например на рынок Караганды, вы благодаря такой базе можете просмотреть всех потенциальных поставщиков, тех, кто находится в «зеленой» зоне.

 Это те, кто не привлекался по нарушениям в области СЭС,  это предприятие не проходит процедуру банкротства, что в последующем вам может осложнить  жизнь.

Из 10 предприятий вы выберете подходящую компанию», – говорит заместитель директора департамента Мурат Оспанов.

По мнению представителей НПП, создание такой базы данных повлияет и на сокращение теневой экономики. «Когда в России ввели аналогичную базу, у них по итогам прошлого года число обнальных компаний сократилось в пять раз, с 1,1 млн до 200 тысяч», – добавил Мурат Оспанов.

Ранее президент Касым-Жомарт Токаев заявил, что для борьбы с теневой экономикой и незаконным оборотом финансовых средств правительство совместно с Национальной палатой предпринимателей создаст открытую интегрированную базу данных по субъектам бизнеса.

Айгуль Тулекбаева

Смотрите и читайте inbusiness.kz в :

Смотрите и читайте inbusiness.kz в Telegram Персональные финансы АПК Персональные финансы Игроки Персональные финансы Технологии

Источник: //inbusiness.kz/ru/news/nikomu-ne-govorite-sms-kod-nikogda

Миллионы китайцев

Впервые вирус 2019-nCoV был выявлен в декабре 2019 года. Его эпицентром стал город Ухань, административный центр провинции Хубэй. По данным на 29 января, из 6 тыс. инфицированных коронавирусом на этот регион приходится больше половины.

В основном вирус распространяется в юго-восточных провинциях Китая. Подтверждены случаи заболеваний в соседних странах, а также в США и Европе. Официально подтверждена смерть 132 человек. 

По словам директора Казахстанской туристской ассоциации (КТА) Рашиды Шайкеновой, туроператор не может нести ответственность в случае такой форс-мажорной ситуации, как вспышка вируса в КНР. Но это не означает, что он не должен вернуть клиенту деньги. Эти положения закреплены в типовых договорах, заключенных между турагентом и туристом.

«Сейчас будет происходить следующее. Туроператоры не будут отказываться возвращать деньги, но все это может затянуться по времени. 100%-ного возврата оплаты, конечно, никто не получит. Особенно если человек отказался от путевки за день-два до вылета.

Будут возникать случаи, когда участник туррынка будет обязан удержать с туриста часть средств за фактически понесенные расходы. Особенно если деньги уже переданы международным партнерам, гостиницам, авиакомпаниям. Это международная практика. По срокам возврата нужно будет рассматривать в каждом конкретном случае.

Возможно, воз­в­рат будет осуществлен в течение двух-четырех недель», – сказала Рашида Шайкенова.

Тот факт, что казахстанские путешественники массово отказываются от путевок в высокий пляжный сезон, по мнению главы ассоциации, серьезно отразится на финансовом положении тур­операторов Казахстана.

«Туррынок от всей этой ситуации серьезно страдает. О каком-то определенном объеме убытков пока говорить рано, так как только приостановлены продажи путевок и начался процесс возврата денег за заранее оплаченные туры», – прокомментировала руководитель КТА.

Объем потенциального экономического ущерба можно оценить исходя из данных казахстанского финрегулятора.

Согласно статистическим отчетам департамента платежного баланса и валютного регулирования Нацбанка РК, в первом квартале 2019 года Китай получил от казахстанских граждан, совершивших личные (то есть не связанные с деловой активностью) поездки в КНР, $27,6 млн. Сумма за месяц – $7,2 млн.

С учетом того, что данная статья расходов в последние два года показывает рост 5%, сумма затрат казахстанцев на путешествие в Китай в первом квартале 2020 года могла быть на уровне $28,9 млн. Таким образом, оценить потери туриндустрии можно в $9,6 млн в месяц.

Туроператоры не берутся прогнозировать, как долго может продлиться внеплановое закрытие туристического сезона в Китае. Пока отмена туров и перенос сроков происходят в диапазоне полутора месяцев – до 15 марта.

Есть вероятность, что данный период будет продлен. Руководитель НИИ вирусологии РАМН Дмитрий Львов в интервью российским СМИ сообщил, что эпидемия коронавируса в КНР может продолжиться до апреля.

Как вернуть деньги за тур в КНР

Светлана Романовская, председатель правления РОО «Национальная лига потребителей Казахстана»:

  • Обратиться в офис турагента, с которым заключен договор. Написать заявление об отказе от тура в связи с возникновением форс-мажорных обстоятельств и возврате денег. Дождаться письменного ответа.
  • В случае отказа выплатить всю сумму, внимательно изучить договор. Если в данном документе указаны пункты, согласно которым турагент оставляет за собой право взыскать часть средств при возврате тура в связи с форс-мажорными обстоятельствами (именно со вспышкой инфекции), то вернуть 100% суммы невозможно. 
  • В случае, если такого пункта в договоре нет, человек может потребовать возврата всей суммы, подав гражданский иск в суд. При этом можно ссылаться на Гражданский кодекс РК, где прописано, что такое форс-мажор. Вспышка инфекции в Китае подходит под обстоятельства непреодолимой силы. 

При этом необходимо будет заплатить госпошлину в размере 1% от суммы материального ущерба и 0,5% от суммы заявленного морального вреда.

В случае, если человек подаст иск в суд, обратившись в Общество защиты прав потребителей, то ему не придется платить гос­пошлину.

Также в случае удовлетворения иска турист сможет рассчитывать на возмещение судебных издержек, связанных именно с защитой прав потребителя.

Источник: //kursiv.kz/news/obschestvo/2019-10/v-aktobe-bankovskiy-sotrudnik-ukral-so-schetov-klientov-12-mln-tenge?page=1

Автоправо
Добавить комментарий