Права службы безопасности банка. Угрозы

Служба безопасности 2.0. Как эффективно парировать угрозы бизнесу | ЮРЛІГА

Права службы безопасности банка.  Угрозы

Как у вас возникла идея нового курса?

К.П. Совсем скоро на базе Лиги стартует наш новый курс, не имеющий аналогов в Украине – обучение службы безопасности. Идея появилась не случайно. Мы много времени уделяли подготовке сотрудников компаний к стрессовым следственным действиям. На обыске коллектив должен вести себя и чувствовать командой.

Но к службе безопасности требования намного выше. Они должны быть авторитетом для остальных. Мы же сталкивались с извращенным пониманием роли и целей, которые стоят перед службой безопасности. Нам захотелось изменить ситуацию и готовить качественно иные кадры. Тем более, что на это есть спрос.

В Украине такого обучения нет.

Д.О. Мы часто сталкивались с работой службы безопасности, когда она выступала посредником между внутренними юристами и внешними адвокатами. Клиенты зачастую кулуарно критиковали их работу, но опасались что-либо менять.

Наш курс направлен в том числе на руководителя компании, который хочет понимать, какие цели ставить перед ними и как оценивать работу. При подготовке курса мы использовали украинский и зарубежный опыт. Теперь мы предлагаем систему.

Это не будет скучная однообразная начитка, вгоняющая в летаргический сон. Мы привлекаем различных специалистов, которые расскажут и покажут инструменты, которые стоит взять на вооружение СБ будущего.

Полиграфолог раскроет секреты использования полиграфа для целей внутренних расследований, специалист из охранного холдинга расскажет о том, как офис может стать неприступной крепостью.

Так что менять предлагаете?

Д.О. Раньше было модно брать в СБ бывших сотрудников правоохранительных органов. В этом был смысл. Это и определенная стрессоустойчивость, безотказность, компетентность и профессионализм, но главным их козырем всегда оставались нужные знакомства и информаторы.

Сегодня «бывших» в СБ набирают гораздо реже. И тут не дело в качестве, просто изменились задачи со стороны собственников компаний. Если раньше это был силовой блок компании, то сегодня навыки «пакования» человека в багажник и вывоз его в лес мало кого заинтересуют.

Сегодня СБ должна уметь анализировать финансовую отчетность компании на предмет мошенничества топ-менеджмента, оценивать риски безопасности, проводить внутренние расследования, контролировать айти безопасность, быть глазами и ушами собственника компании, уметь красиво увольнять людей и много других интеллектуальных задач.

К.П. Службу безопасности должны уважать в компании. Этого не будет, если она занимается расследованием, например, кражи саженцев из-под офиса или степлеров со стола секретаря Уважение формируется, в первую очередь, благодаря четким понятным полномочиям и задачам.

Умение правильно ставить задачи – это к руководителю, поэтому свой фокус внимания мы обращаем и на него. Он или она должны понимать, чего требовать от СБ.

Если руководителю нужен психотерапевт, который ежедневно его успокаивает «к нам не придут», то он должен понимать, что это неэффективно для защиты компании.

СБ должна обратить внимание на внутренние расследования, поскольку их правильная и своевременная работа в этом направлении снизит количество обращений в суд и правоохранительные органы в разы. А значит, сэкономит деньги компании.

Вы сказали о внутренних хищениях в компании. Как часто это происходит и от кого исходит угроза?

Д.О. Хищения в компаниях происходит постоянно, особенно в государственных. Начиная от мелких краж на складе, заканчивая сложными мошенническими схемами топ-менеджмента.

Зачастую собственник догадывается об этих проблемах, но часто не может оценить масштаб трагедии или же закладывает эти риски в себестоимость продукции. Обычно 80% хищений осуществляет топ менеджмент и 20 процентов приходится на рядовой персонал.

Но если для выявления хищения рядового персонала достаточно навыков оперативной работы бывшего следователя или оперативного сотрудника, то выявить хищения топ-менеджмента крайне сложно, а тем более привлечь его к ответственности.

К.П. Устоять перед соблазном наладить работу своего «свечного заводика» крайне сложно, особенно когда обладаешь административным и/или денежным ресурсом.

При желании устранить таких «предпринимателей» нужно оценить также репутационные риски и предугадать их шаги по дискредитации компании, попыток увести клиентов и т.п. Для этого нужно мыслить масштабнее, чем просто провести подозреваемых в мошенничестве через полиграф.

Хотя наша практика показывает, что нужно делать все вовремя, в том числе и на полиграф за ручку отвести

Можете ли вы прогнозировать, какие задачи будет решать СБ в ближайшее время?

К.П. Службе безопасности нужно понять и принять свое место в комплексной системе безопасности предприятия. Их коллеги по цеху, а не надоедливые сотрудники, это: HR, PR, IT, юристы и финансовый блок.

Вместе они могут просчитать и внешние, и внутренние риски компании. Если говорить о долгосрочных задачах, то внедрение антикоррупционной политики в компании и забота о защите от рейдеров – их прямая обязанность и зона контроля.

От слаженных действий СБ и других служб будет зависеть время реакции.

Д.О. Задач много, среди них можно выделить ключевые:

– Контроль и внедрение антикоррупционной политики в компании;

– Организация и проведение внутренних расследований по фактам хищений;

– Прогнозирование и контроль рисков при коммуникации с правоохранительными органами;

– Контроль информационной безопасности;

Вы много говорите о недостатках старых кадров в службе безопасности. Но где же искать новые?

К.П. Я бы назвала это внутренней реформой. Вам нужен один ключевой человек, за которым пойдет и подтянется (во всех смыслах) команда. Мы готовим таких людей. Это тяжелый труд, но он окупится сторицей уже через год. Года достаточно, чтобы выстроить эффективную работу.

Д.О. Главное – желание собственника менять и меняться.

Часто собственник настолько доверяет топам, что СБ крайне сложно переубедить его в обратном, да и задачи носят формальный характер, например, функция охраны предприятия по периметру или профилактика хищений товара на складе.

В свою очередь, для оправдания своей значимости и эффективности СБ нередко вступают в бой с юристами, бухгалтерами и топами, в результате чего портится атмосфера в коллективе.

Как оценить эффективность работы СБ?

Д.О. Я бы сравнил качественную работу СБ с работой режиссера. Он в тени, все видят лишь актеров и оценивают красивую картинку. Однако именно благодаря ему зритель наслаждается представлением, которое идет по четко прописанному им сценарию.

СБ не должна парализовать работу остальной компании, внедряя бюрократические процедуры. Для проверки работы СБ необходим аудит. Часто его результаты нас удивляли, поскольку целые сектора оставались в «слепой зоне» СБ.

Мы хотим, чтобы руководители воспринимали СБ как еще один источник заработка компании, а не только траты на информаторов.

К.П. СБ должны уважать сотрудники и с ней должны считаться руководители. Это не люди, чья ежедневная задача – портить жизнь остальным, а те, кто помогает компании избежать внутренних и внешних рисков.

В любой кризис выгоднее всего вкладывать в себя и свои знания. Сотрудники службы безопасности могут существенно увеличить свою стоимость на рынке труда и стать уникальными. Для этого нужно развиваться в том направлении, куда еще не смотрят другие.

Мы предлагаем именно это. Развитие.

-интервью можно посмотреть по ссылке>>>

Тренинг “Современная служба безопасности”

Источник: https://jurliga.ligazakon.net/analitycs/155249_sluzhba-bezopasnosti-20-kak-effektivno-parirovat-ugrozy-biznesu

Концепция комплексной безопасности банка

«BEST OF SECURITY», №24 (январь, 2008)

bos.dn.ua

Наиболее удачным способом системного изложения сведений о проблемах обеспечения безопасности банка и способах их решения является применение такой широко распространенной формы, как КОНЦЕПЦИЯ.

Именно концепция безопасности банка должна служить методологической основой обеспечения безопасности банка.

Такая концепция была разработана группой ученых и специалистов, в том числе и автором этой статьи, по заказу Ассоциации российских банков.

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Концепция безопасности банка представляет собой научно обоснованную систему взглядов на определение основных направлений, условий и порядка практического решения задач защиты банка от противоправных действий и недобросовестной конкуренции.
Под безопасностью банка понимается состояние защищенности интересов владельцев, руководства и клиентов банка, материальных ценностей и информационных ресурсов от внутренних и внешних угроз.

Обеспечение безопасности является неотъемлемой составной частью деятельности банка. Состояние защищенности представляет собой умение и способность надежно противостоять любым попыткам криминальных структур или недобросовестных конкурентов нанести ущерб законным интересам банка.
Объектами безопасности являются:

— персонал (руководство, ответственные исполнители, сотрудники); — финансовые средства, материальные ценности, новейшие технологии;

— информационные ресурсы (информация с ограниченным доступом, составляющая банковскую тайну, иная конфиденциальная информация, предоставленная в виде документов и массивов независимо от формы и вида их представления).

Субъектами правоотношений при решении проблемы безопасности являются:

— государство как собственник ресурсов, создаваемых, приобретаемых и накапливаемых за счет средств государственных бюджетов, а также информационных ресурсов, отнесенных к категории государственной тайны; — юридические и физические лица, в том числе партнеры и клиенты по финансовым отношениям, задействованные в процессе функционирования банка как внутри страны, так и во внешнефинансовых связях (органы государственной власти, исполнительные органы, организации, привлекаемые для оказания услуг по безопасности, обслуживающий персонал, клиенты и др.); — службы безопасности банков и частные охранно-детективные структуры.

Концепция определяет цели и задачи системы безопасности, принципы ее организации, функционирования и правовые основы, виды угроз безопасности и ресурсы, подлежащие защите, а также основные направления разработки системы безопасности, включая правовую, организационную и инженерно-техническую защиту.

Положения концепции могут служить методическими рекомендациями для руководителей структур и служб безопасности при определении политики в области обеспечения безопасности.

ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ СИСТЕМЫ БЕЗОПАСНОСТИ

Главной целью системы безопасности является обеспечение устойчивого функционирования банка и предотвращение угроз его безопасности, защита законных интересов от противоправных посягательств, охрана жизни и здоровья персонала, недопущение хищения финансовых и материально-технических средств, уничтожения имущества и ценностей, разглашения, утечки и несанкционированного доступа к служебной информации, нарушения работы технических средств обеспечения производственной деятельности, включая и средства информатизации.

Другими целями являются:

— формирование целостного представления о системе безопасности банка и взаимоувязка различных элементов этой системы, определение путей реализации мероприятий, обеспечивающих необходимый уровень надежной защищенности объектов;
— повышение имиджа банка и роста прибыли за счет обеспечения высокого качества предоставляемых услуг и гарантий безопасности имущественных прав и интересов.

Общими задачами системы безопасности являются:

— прогнозирование и своевременное выявление и устранение угроз безопасности персоналу и ресурсам банка; причин и условий, способствующих нанесению финансового, материального и морального ущерба, нарушению его нормального функционирования и развития; — отнесение информации к категории ограниченного доступа (государственной, служебной, банковской и коммерческой тайнам, иной конфиденциальной информации, подлежащей защите от неправомерного использования), а других ресурсов — к различным уровням уязвимости (опасности) и подлежащих сохранению; — создание механизма и условий оперативного реагирования на угрозы безопасности и проявление негативных тенденций в функционировании банка; — эффективное пресечение угроз персоналу и посягательств на ресурсы на основе правовых, организационных и инженерно-технических мер и средств обеспечения безопасности;

— создание условий для максимально возможного возмещения и локализации наносимого ущерба неправомерными действиями физических и юридических лиц, ослабление негативного влияния последствий нарушения безопасности банка.

ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ СИСТЕМЫ БЕЗОПАСНОСТИ

Главной целью системы безопасности является обеспечение устойчивого функционирования банка и предотвращение угроз его безопасности, защита законных интересов от противоправных посягательств, охрана жизни и здоровья персонала, недопущение хищения финансовых и материально-технических средств, уничтожения имущества и ценностей, разглашения, утечки и несанкционированного доступа к служебной информации, нарушения работы технических средств обеспечения производственной деятельности, включая и средства информатизации.

Другими целями являются:

— формирование целостного представления о системе безопасности банка и взаимоувязка различных элементов этой системы, определение путей реализации мероприятий, обеспечивающих необходимый уровень надежной защищенности объектов;
— повышение имиджа банка и роста прибыли за счет обеспечения высокого качества предоставляемых услуг и гарантий безопасности имущественных прав и интересов.

Общими задачами системы безопасности являются:

— прогнозирование и своевременное выявление и устранение угроз безопасности персоналу и ресурсам банка; причин и условий, способствующих нанесению финансового, материального и морального ущерба, нарушению его нормального функционирования и развития; — отнесение информации к категории ограниченного доступа (государственной, служебной, банковской и коммерческой тайнам, иной конфиденциальной информации, подлежащей защите от неправомерного использования), а других ресурсов — к различным уровням уязвимости (опасности) и подлежащих сохранению; — создание механизма и условий оперативного реагирования на угрозы безопасности и проявление негативных тенденций в функционировании банка; — эффективное пресечение угроз персоналу и посягательств на ресурсы на основе правовых, организационных и инженерно-технических мер и средств обеспечения безопасности;

— создание условий для максимально возможного возмещения и локализации наносимого ущерба неправомерными действиями физических и юридических лиц, ослабление негативного влияния последствий нарушения безопасности банка.

ПРИНЦИПЫ ОРГАНИЗАЦИИ
И ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ СИСТЕМЫ БЕЗОПАСНОСТИ

Организация и функционирование системы безопасности должны соответствовать следующим принципам:

1. Принцип комплексности:

— обеспечение безопасности персонала, материальных и финансовых ресурсов от возможных угроз всеми доступными законными средствами, методами и мероприятиями; — обеспечение безопасности информационных ресурсов в течение всего их жизненного цикла, на всех технологических этапах их обработки (преобразования) и использования, во всех режимах функционирования;

— способность системы к развитию и совершенствованию в соответствии с изменениями условий функционирования банка.

Комплексность достигается:

— обеспечением соответствующего режима и охраны; — организацией специального делопроизводства с ориентацией на защиту банковских секретов; — мероприятиями по подбору и расстановке кадров; — широким использованием технических средств безопасности и защиты информации;

— развернутой информационно-аналитической и детективной деятельностью.

Комплексность реализуется совокупностью правовых, организационных и инженерно-технических мероприятий (рис. 2).

2. Принцип своевременности
Своевременность предполагает постановку задач по комплексной безопасности на ранних стадиях разработки системы безопасности на основе анализа и прогнозирования экономической обстановки, угроз безопасности, а также разработку эффективных мер предупреждения посягательств на законные интересы банка.

3. Принцип непрерывности
Считается, что злоумышленники только и ищут возможность, как бы обойти защитные меры, прибегая для этого к легальным и нелегальным методам.

4. Принцип активности
Защищать интересы банка необходимо с достаточной степенью настойчивости, широко используя маневр силами и средствами обеспечения безопасности и нестандартные меры защиты.

5.

Принцип законности
Принцип законности предполагает разработку системы безопасности на основе государственного законодательства в области предпринимательской деятельности, информатизации и защиты информации, частной детективной деятельности и других нормативных актов по безопасности, утвержденных органами государственного управления в пределах их компетенции, с применением всех дозволенных методов обнаружения и пресечения правонарушений.

6. Принцип обоснованности
Используемые возможности и средства безопасности должны быть реализованы на современном уровне развития науки и техники, обоснованы с точки зрения заданного уровня безопасности и соответствовать установленным требованиям и нормам.

7. Принцип экономичности
Имеется в виду экономическая целесообразность и сопоставимость возможного ущерба и затрат на обеспечение безопасности (критерий «эффективность — стоимость»). Во всех случаях стоимость системы безопасности должна быть меньше размера возможного ущерба от любых видов угроз.

8.

Принцип специализации
Предполагается привлечение к разработке и внедрению мер и средств защиты специализированных организаций, наиболее подготовленных к конкретному виду деятельности по обеспечению безопасности, имеющих опыт практической работы и государственную лицензию на право оказания услуг в этой области. Эксплуатация технических средств и реализация мер безопасности должны осуществляться профессионально подготовленными специалистами службы безопасности, а также функциональных и обслуживающих подразделений.

9.

Принцип взаимодействия и координации
Означает осуществление мер обеспечения безопасности на основе четкой взаимосвязи соответствующих подразделений и служб банка, сторонних специализированных организаций в этой области, координации их усилий для достижения поставленных целей, а также сотрудничества с заинтересованными объединениями и взаимодействия с органами государственного управления и прав охранительными органами.

10. Принцип совершенствования
Предусматривает совершенствование мер и средств защиты на основе собственного опыта, появлениеяяя новых технических средств с учетом изменений в методах и средствах разведки и промышленного шпионажа, нормативно-технических требований, достигнутого отечественного и зарубежного опыта.

11. Принцип централизации управления
Предполагает самостоятельное функционирование системы безопасности по единым правовым, организационным, функциональным и методологическим принципам и централизованным управлением деятельностью системы безопасности банка.

ОБЪЕКТЫ ЗАЩИТЫ

К объектам, подлежащим защите от потенциальных угроз и противоправных посягательств, относятся:

— персонал (руководящие работники, производственный и обслуживающий персонал, работники бухгалтерии, осведомленные в сведениях, составляющих банковскую и коммерческую тайну и другие; — финансовые и материальные средства; — сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайну, а также иная конфиденциальная информация на бумажной, магнитной, оптической основе, информационные массивы и базы данных, программное обеспечение, информативные физические поля различного характера; информационные ресурсы с ограниченным доступом; — средства и системы информатизации (автоматизированные системы и вычислительные сети различного уровня и назначения, линии телеграфной, телефонной, факсимильной, радио- и космической связи, технические средства передачи информации, средства размножения и отображения информации, вспомогательные технические средства и системы);

— технические средства и системы охраны и защиты финансовых, материальных и информационных ресурсов.

Все объекты, в отношении которых могут быть осуществлены угрозы безопасности или противоправные посягательства, имеют различную потенциальную уязвимость с точки зрения возможного финансового, материального или морального ущерба.

Исходя из этого они должны быть классифицированы по уровням уязвимости (опасности), степени риска. Наибольшую уязвимость представляют финансовые средства, особенно в процессе транспортировки, информационные ресурсы и некоторые категории персонала.

(Продолжение следует)

Источник: http://www.cprspb.ru/bibl/opv/68.htm

На что имеют право представители службы безопасности банка? Какими они полномочиями обладают?

Права службы безопасности банка.  Угрозы

Каждый из нас когда-либо оформлял кредит или микрозайм, но при их оформлении не каждый способен дать реальную оценку совокупности своих доходов и расходов.

Но даже если Вы реально оценивали свои силы, то в настоящее время ввиду финансовой нестабильности и экономической ситуации в стране, многие оказались на грани финансового краха.

Никто не застрахован от сокращений на работе, потери трудоспособности и прочих обстоятельств, влияющих на финансовое положение.

Но однажды просрочив платеж по кредиту, вы начинаете молниеносно скатываться в долговую пропасть. И снова, и снова погашая, как вы думаете, задолженность по телу кредита, вы платите проценты, штрафы и неустойки.

И тут, как яростный неплательщик, Вы попадаете в распоряжение службы безопасности банка, и понеслось… Бесконечные звонки на все указанные Вами номера телефонов: Ваш, родственникам, работодателям и друзьям… Угрозы об изъятии Вашего имущества и имущества Ваших родственников, о наложении запрета на выезд за границу и прочие поступают каждый день, и на этапах, когда взыскать задолженность проблематично, банки привлекают коллекторов, угрозы которых звучат еще страшнее. И тут вы теряетесь и не знаете, как быть и что делать… Самое первое, что Вы должны предпринять – это успокоиться и не бояться. Следующее, что Вы должны понять – любой человек, звонивший Вам, как представитель банка и коллекторского агентства, в первую очередь, просто человек и простой сотрудник, который делает свою работу, как любой другой человек, которому Вы конкретно ничего не должны, деньги Вы брали в долг у банка, а не у звонящего Вам сотрудника. Далее разберемся в Ваших правах и в полномочиях сотрудников банков и коллекторских агентств. Ваши права, как гражданина Российской Федерации закреплены Конституцией, а именно:

  • Право на жизнь (часть 1 статьи 20 Конституции РФ).
  • Право на личное достоинство (часть 1 статьи 21 Конституции РФ).
  • Право на гуманное обращение (часть 2 статьи 21 Конституции РФ).
  • Право на свободу и личную неприкосновенность (часть 1 статьи 22 Конституции РФ).
  • Право на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну, защиту чести и доброго имени (часть 1 статьи 23 Конституции РФ).
  • Право на тайну переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных и иных сообщений (часть 2 статьи 23 Конституции РФ).
  • Право на ознакомление с документами и материалами, непосредственно затрагивающие права и свободы (часть 2 статья 24 Конституции РФ).
  • Право на неприкосновенность жилища (статья 25 Конституции РФ).
  • Право на определение и указание своей национальной принадлежности (часть 1 статьи 26 Конституции РФ).
  • Право на пользование родным языком (часть 2 статьи 26 Конституции РФ).
  • Право на свободное передвижение, выбор места пребывания и жительства (часть 1 статьи 27 Конституции РФ).
  • Право на свободный выезд за пределы РФ и на беспрепятственное возвращение (часть 2 статьи 27 Конституции РФ).
  • Провозглашается свобода совести и вероисповедания (статья 28 Конституции РФ).
  • Провозглашается свобода мысли и слова (часть 1 статьи 29 Конституции РФ).
  • Провозглашается право на информацию (часть 4 статьи 29 Конституции РФ).

В качестве уголовно-правовой гарантии данного конституционного принципа выступает ст. 136 Уголовного кодекса РФ, которая предусматривает уголовную ответственность за дискриминацию, т.е.

нарушение прав, свобод и законных интересов человека и гражданина в зависимости от его пола, расы, национальности, языка, происхождения, имущественного и должностного положения, места жительства, отношения к религии, убеждений, принадлежности к общественным объединениям или каким-либо социальным группам, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

То есть, делаем выводы: ВСЕ угрозы банков и коллекторских агентств несостоятельны и не имеют правовой основы. Любые угрозы в Ваш адрес и действия банков и коллекторских агентств, направленные на нарушение Ваших прав и свобод влекут за сбой определенные последствия.

Но в таких ситуациях, учитывая моральное состояние должника и его юридическую неграмотность, самостоятельно принять меры в защиту своих прав может не каждый, ввиду этого, в такой ситуации необходимо обратиться к помощи квалифицированного специалиста, который сможет помочь Вам решить финансовые проблемы.

Источник: https://pravda.group/articles/na_chto_imeyut_pravo_predstaviteli_sluzhby_bezopasnosti_banka_kakimi_oni_polnomochiyami_obladayut/

Как работают службы безопасности банков

Права службы безопасности банка.  Угрозы

Безопасность коммерческого банка – это состояние защищенности интересов владельцев, руководства и клиентов, а также материальных ценностей и информационных ресурсов от внутренних и внешних угроз.

Сегодня в статье мы рассмотрим:

• Служба безопасности банка, как подразделение, обеспечивающее безопасность банка

• Работу службы безопасности по исключению мошенничества при выдаче кредитов

• Роль службы безопасности банка в борьбе с проблемной задолженностью

• Требования к сотрудникам службы безопасности со стороны банка

Работа службы безопасности затрагивает все подразделения банка. Объектами безопасности являются персонал, финансовые средства, материальные ценности, банковские технологии и информационные ресурсы.

В России банковская безопасность не соответствует объективным требованиям, а состояние защиты банков от мошенничества и посягательства преступных элементов находится на низком уровне.

В последние годы начали приниматься меры, направленные на обеспечение безопасности банков. Действия правительства РФ и Банка России были нацелены на формирование системы банковской безопасности и применение мер безопасности на практике.

Актуальные угрозы безопасности банка

Задачи службы безопасности банка связаны с устранением основных угроз, которым подвергается банк. Специалисты выделяют следующие категории:

Первая: кредитное мошенничество, махинации с векселями и платежными документами.

Вторая: необдуманная работа банков с неподготовленными клиентами. Актуальна ситуация, когда клиенты неправильно оценивают риски и непродуманно берут кредиты, которые оказываются не в состоянии выплачивать. Массовость этой проблемы может стать более опасной для банка, чем профессиональные мошенники.

Третья: нападения на инкассаторов, обменные пункты, операционные кассы, банкоматы и денежные хранилища с целью завладеть наличными средствами. опасность заключается в угрозе жизни людей.

Четвертая: хищения с банковских карт и несанкционированные переводы со счетов при взломе информационной системы банка.

Структура службы безопасности банка

Руководит всем подразделением вице-президент по безопасности, который относится к высшему руководству банка.

В его обязанности входит формирование стратегии обеспечения безопасности банка, решение текущих проблем с начальниками структурных подразделений и высшим руководством, взаимодействие с правоохранительными органами, контроль над выполнением поставленных перед всеми подразделениями задач, решение всех ее внутренних проблем и непосредственное руководство службами собственной безопасности и экспертов-консультантов.

Информационно-аналитический отдел

Отдел собирает и анализирует всю информацию: о конкурентах, их рыночной стратегии, используемых технологиях и угрозе с их стороны; о коммерческой добропорядочности, финансовой надежности клиентов и партнеров банка; об изменениях в экономической политике государства; о потенциальных угрозах криминальных структур (деятельность преступных элементов, базы хакеров, подготовка акций, направленных против банка).

А также информацию о потенциальных угрозах со стороны собственного персонала (соблюдение сотрудниками правил обеспечения безопасности, поведение сотрудников, лояльность которых вызывает сомнения, общие настроения в коллективе).

После этого формируются рекомендации для руководителей других отделов банка, аналитические отчеты об экономической и криминальной ситуации, а также информационно-обзорные бюллетени, используемые при обучении персонала и в работе психологов. Кроме этого, принимаются меры по предотвращению угрозы от одной из заинтересованных сторон.

Отдел информационной безопасности

Отдел занимается защитой компьютерных сетей и баз данных от проникновения с целью копирования и повреждения, а также защитой бумажной информации (разработка определенных правил поведения с документами).

Для выполнения поставленных задач инженерно-техническая служба совместно с компьютерной службой обеспечивает технические средства защиты и необходимый уровень защиты компьютерных сетей и баз данных банка.

Отдел физической защиты

Обеспечивает личную безопасность сотрудников, безопасность перевозок денежных средств (инкассация), безопасность здания и отдельных помещений банка (патрульно-постовая служба).

Некоторые крупные банки даже создают учебно-тренировочные центры для поддержания уровня квалификации сотрудников отдела физической защиты.

Отдел собственной безопасности

Отдел находится в подчинении вице-президента банка, призван поддерживать внутреннюю безопасность и защищать банк от сотрудников самой службы безопасности.

В функции отдела входит разработка внутренних правил поведения сотрудников службы безопасности, контроль над выполнением данных правил, проведение служебных расследований в отношении сотрудников, поставивших под сомнение собственную лояльность.

Специалисты, работающие в этом отделе, проходят самый жесткий контроль при поступлении на работу и имеют самый высокий уровень заработной платы.

Роль службы безопасности в процессе кредитования

При рассмотрении кредитной заявки важная часть работы ложится на сотрудника службы безопасности банка. Он проверяет все предоставленные заемщиком документы. По коду ОГРН производится проверка баз данных, из которых видно местоположение предприятия, контактная информация, финансовое положение компании-работодателя и отсутствие задолженностей.

Еще необходимо проверить не является ли предприятие банкротом, не находится ли его имущество под арестом, а также делаются ли отчисления в пенсионный фонд и фонд социального страхования, соответствует ли заявленная зарплата в справке действительности. Как один из методов используются звонки на предприятие для уточнения статуса сотрудника.

Подвергаются проверке и личные данные заемщика: отсутствие судимости, психических заболеваний и наркозависимости у него и у членов семьи. После этого надо проверить наличие невыплаченных кредитных обязательств и качество кредитной истории. Учитывается поведение клиента в качестве поручителя или залогодателя по кредитам третьих лиц.

Возможно обращение в Бюро кредитных историй для получения информации обо всех кредитах клиента. При кредитовании недвижимости информация о наличии обременений отражается в выписке из Единого государственного реестра сделок с недвижимым имуществом. Данные, предоставленные заемщиком, тоже проверяет сотрудник службы безопасности.

Часто специалисты службы безопасности разных банков неофициально делятся информацией. Так могут быть получены сведения об аресте счетов предприятия или о неоплаченной картотеке к расчетному счету работодателя. Крупные банки, например Сбербанк, Альфа-Банк, имеют неформальные связи в правоохранительных органах, налоговой инспекции, что также позволяет получать необходимую информацию.

Для заемщиков-юридических лиц добавляется проверка данных основных контрагентов компании и выявление конечных собственников бизнеса. А если находятся предприятия-партнеры, влияющие на компанию-заемщика, то они привлекаются в поручители. Это снижает риски по кредиту.

Окончательное решение по заявке кредитный комитет выносит только после получения положительного решения от службы безопасности банка.

Действия службы безопасности для устранения проблемной задолженности

При появлении проблем с погашением кредита, сотрудники отдела анализируют и информацию и ищут источники выплаты долга. Ведутся переговоры с заемщиком, проводится разъяснительная работа. При этом в банках используются разные методы решения проблемы, и это зависит от политики банка.

При необходимости производится поиск возможного имущества должника через базу ГИБДД и Единый государственный реестр сделок с недвижимым имуществом.

При фактах мошенничества, например, предоставление поддельных документов или недостоверных сведений, сотрудник службы безопасности, как представитель банка, инициирует возбуждение уголовного дела по отношению к заемщику и готовит необходимую информацию для подготовки в юридический отдел.

Требования к сотрудникам

Ошибки в ходе проверки потенциального заемщика могут привести к убыткам со стороны банка в виде непогашенного кредита, потери важной информации, мошеннических действий в отношении банка или потери денежных средств.

Работа в службе безопасности банка доступна только специалистам с высокой квалификацией и большим опытом работы. Поэтому всем известно, как проверяет банк соискателей на должность сотрудника отдела безопасности: изучается не только личная информация, но и ближайшее окружение претендента. Чаще всего в отдел принимают бывших сотрудников правоохранительных органов, юристов и аналитиков.

Большое значение при комплектовании отдела уделяется знаниям в области права, финансов, навыкам работы с компьютером и умению работать в коллективе.

О статье

Источник: http://www.investmentrussia.ru/sluzhba-bezopasnosti-banka

Блоги профессионалов на «Ведомостях»

Права службы безопасности банка.  Угрозы

После выхода на раннюю пенсию у сотрудников правоохранительных органов не так много вариантов профессионального развития. Если не считать предпринимательскую деятельность, преподавание и творчество, то таких путей два.

Следователи, дознаватели и сотрудники прокуратуры (как люди, отвечающие за процессуальную сторону взаимоотношений человека и государства) идут в судьи или, что чаще, в адвокаты.

Если все складывается хорошо, то очень часто они показывают блестящий результат благодаря богатой профессиональной практике. Но они составляют лишь небольшую часть огромной армии силовиков.

Только в МВД трудится около 1 млн сотрудников. Всего в силовых ведомствах работает около 2,5 млн человек, не считая армии. Точное число следователей назвать трудно, так как данные, например, по ФСБ засекречены. Но это не больше 20% общего списочного состава.

С учетом увольняющихся по выслуге лет и уволенных по различным причинам (в том числе привлеченных ранее к уголовной ответственности) образуется большая группа людей, пополняющих ряды сотрудников служб безопасности, охранных предприятий и детективных агентств.

При этом все проблемы и пороки силовых структур переносятся на новое место работы.

Оперативные сотрудники обучались и практиковались в различных видах тайной деятельности, владении оружием, поиске и сборе важной информации. В массе своей это решительные, хладнокровные люди, склонные к риску, с большим опытом в криминалистике и связями по обе стороны закона.

Очень много порядочных ветеранов специальных служб работают на благо компаний-нанимателей. Однако психологически признать коммерсанта (который был в прошлой жизни сотрудника силовых служб разве что потерпевшим) полноценно охраняемым лицом получается не у всех.

И очень часто бизнесмены, чьи интересы сотрудники безопасности призваны защищать, страдают от службы безопасности в первую очередь.

Реальный пример: в оптовую торговую компанию стали приходить письма из окружного подразделения экономической полиции. Сначала с требованием предоставить документы, потом явиться для дачи объяснений. Затем правоохранители провели гласное обследование помещения (доследственное подобие обыска).

Обычно в коммерческих структурах такими проблемами занимается как раз служба безопасности, выполняя роль посредника вместо адвоката и надеясь на солидарность бывших сослуживцев.

И действительно, через некоторое время заместитель руководителя службы безопасности пришел к собственникам компании и сообщил, что в неприятностях виноват сын одного из владельцев (у юноши были проблемы с наркотиками) и надо срочно дать взятку в $1,5 млн высокопоставленному офицеру МВД, чтобы замять дело.

Бизнесмен, зная о проблемах сына, сначала согласился, но потом все же решил обратиться в профильное управление ФСБ.

Сотрудники ФСБ установили, что заместитель шефа службы безопасности в сговоре с одним из руководителей экономической полиции придумал убедительную историю, использовав информацию, полученную через незаконное прослушивание телефонных разговоров. Участникам истории предъявлены обвинения в вымогательстве и превышении служебных полномочий. Дело расследует Следственный комитет.

Другой пример: у телекоммуникационной компании заметно выросли затраты на содержание офиса. Нанятая акционерами аудиторская фирма обнаружила, что рост издержек – результат согласованных действий генерального директора и руководителя службы безопасности. Они организовали целую сеть формально не связанных с ними поставщиков, предоставляющих услуги и товары по завышенным ценам.

Универсальных способов защиты от таких неприятностей нет. Но есть разумные меры, которые должен предпринимать каждый владелец бизнеса.

■ Собирать рекомендации при приеме на работу. Их лучше получать непосредственно от владельцев компаний, где ранее работали руководитель или сотрудники службы безопасности. Кадровые службы могут не знать важных деталей.

■ Постоянно контролировать контролирующих. Имеет смысл анализировать информацию, поступающую из других отделов компании.

Какие распоряжения поступали от руководителя службы безопасности или его зама? Когда? Кому? Также руководителя службы безопасности нужно обязать еженедельно отчитываться перед гендиректором (собственником, советом директоров) о проделанной работе.

В отчетах должны быть ответы на вопросы: какие задачи поставлены и как они выполнены за прошедший период; какие нарушения выявлены в каких отделах и что сделано для их устранения; как избежать повторения нарушений в будущем и т. д.

■ Создать отдел внутреннего аудита. Он формируется из внутренних сотрудников и должен подчиняться только собственникам.

■ Привлекать внешних консультантов. Они проверят информацию, полученную от службы безопасности, либо проведут аудит ее деятельности.

■ Не следует делиться личными проблемами с руководителем и сотрудниками службы безопасности. В противном случае при определенных обстоятельствах (например, если у владельца компании ухудшатся отношения с шефом службы безопасности) излишняя откровенность превратится в орудие против самого бизнесмена.

Однако стоит помнить о том, что, как сказал один успешный бизнесмен, «если я создам у себя службу безопасности, то ей обязательно понадобится работа».

Источник: https://www.vedomosti.ru/management/blogs/2018/12/17/789502-sluzhbi-bezopasnosti

Автоправо
Добавить комментарий