Что делать, если обманным путем требуют деньги и угрожают судом?

Содержание
  1. Как телефонные мошенники вымогают деньги у украинцев и что с этим делать | УКРАИНА КРИМИНАЛЬНАЯ
  2. Как пытаются обмануть
  3. Что делать в таких ситуациях
  4. Что нарушают коллекторы
  5. Стоит ли обращаться к мобильным операторам
  6. Новая афера: что делать, если мошенники оформили на ваше имя онлайн-кредит
  7. Если вас кошмарят коллекторы – скачать инструкцию к действию. Финансы
  8. ДЕЙСТВИЯ КОЛЛЕКТОРОВ НЕ ДОЛЖНЫ ВЫХОДИТЬ ЗА РАМКИ ЗАКОНА!
  9. РЕГЛАМЕНТ РАБОТЫ КОЛЛЕКТОРА С ДОЛЖНИКОМ
  10. ЧТО ЯВЛЯЕТСЯ НЕЗАКОННЫМ В ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОЛЛЕКТОРА
  11. ЕСЛИ ВАМ ПОЗВОНИЛ КОЛЛЕКТОР
  12. ЕСЛИ КОЛЛЕКТОР НАРУШАЕТ РЕГЛАМЕНТ ЗВОНКА ПО ТЕЛЕФОНУ
  13. ЕСЛИ КОЛЛЕКТОРЫ ПРИШЛИ К ВАМ В ДОМ
  14. ЕСЛИ КОЛЛЕКТОРЫ ИСПИСАЛИ НАДПИСЯМИ СТЕНЫ ДОМА И ПОДЪЕЗДА
  15. Грозит ли статья
  16. УК России о мошенничестве в кредитовании
  17. Кто может возбудить уголовное дело против клиента в связи с мошенничеством?
  18. ���������� �������������: ��� � ��������� �������� ������ � ��� � ���� ������
  19. ��� �������� ��������
  20. ��� ������ � ����� ���������
  21. ��� �������� ����������
  22. ����� �� ���������� � ��������� ����������

Как телефонные мошенники вымогают деньги у украинцев и что с этим делать | УКРАИНА КРИМИНАЛЬНАЯ

Что делать, если обманным путем требуют деньги и угрожают судом?

Только за 2017 г. мошенники с помощью звонков и СМС украли более 275 млн грн со счетов украинцев. Телефонных мошенников в Украине становится все больше. Они придумывают все новые схемы обмана и вымогательства денег.

Украинское законодательство устроено таким образом, что наказать злоумышленников практически нереально – собственно, как и вычислить их. В издании «Сегодня» решили разобраться, действительно ли все так безнадежно, или мошенников все же можно наказать.

Как пытаются обмануть

Обратная сторона технического прогресса – активизация киберпреступников. Огромное поле для деятельности позволяет им оставаться незамеченными и проворачивать свои схемы.

По данным Межбанковской ассоциации платежных карт ЕМА, в 2017 г. году злоумышленники с помощью звонков и СМС–сообщений украли со счетов украинцев более 275 млн грн. В 2016 г.

эта цифра достигала 340 млн грн, причем 80% денег воры получили, просто выманив реквизиты карты по телефону.

Украинцы охотно разглашают номера свои банковских карт, реквизиты и пароли, а некоторые сами переводят деньги на карты мошенников.

Существуют сотни разных схем: аферисты представляются работниками банков, угрожают блокировкой карт или же рассказывают о несуществующих долгах, за которые на вас могут подать в суд.

Психологическое давление делает свое дело, люди паникуют, перестают мыслить рационально и совершают ошибки.

Недавно и автору этого материала на телефон начали приходить СМС с требованиями оплатить некий долг. В сообщениях была указана фамилия абсолютно незнакомого человека, а угрожали тем, что подадут в суд по статье 190 Криминального кодекса Украины (мошенничество). После простых сообщений начались звонки, правда, в трубке была тишина, а позвонить на эти номера не получалось.

Когда же удалось дозвониться в указанный в сообщениях колл-центр, оказалось, что это некая коллекторская фирма. Причем в интернете на множестве форумов и видео комментаторы рассказывали, что это мошенники, которые надоедают людям постоянными звонками и требуют какие-то долги.

  • СМС-мошенничество: как всё работает и кому выгодно

Оператор колл-центра путался в «легендах». Если в сообщениях просили вернуть деньги и угрожали подать в суд за мошенничество, то здесь рассказали, что «произошла ошибка», номер телефона попал в их базу, т.к. 10 лет назад «человек, на имя которого приходят сообщения, брал кредит и не вернул его». Также уверяли, что вина здесь не их, а мобильных операторов, которые перевыпускают номера.

В агентстве также пообещали, что будут звонить и слать СМС еще два месяца, пока номер телефона «будет проверять Служба безопасности Украины», которая якобы установит, есть ли кредит на владельце номера.

Большего бреда и представить сложно, однако психологическое давление они оказывают приличное.

Человек, который не слишком разбирается в законодательстве, вполне может начать паниковать при упоминании кредитов, суда и СБУ.

Чтобы разобраться в этой ситуации, журналисты пообщались с юристами и узнали, что делать в таких случаях, и можно ли решить вопрос, не меняя телефонный номер.

Что делать в таких ситуациях

Первое, что нужно запомнить – никогда не следует поддаваться панике и перечислять куда-то деньги, ведь все схемы завязаны на простом психологическом давлении.

«К сожалению мошенники и коллекторы используют одни и те же принципы психического давления: постоянные звонки, угрозы, разглашение личных данных лица. Само по себе психологическое давление по Уголовному кодексу не является самостоятельным составом преступления, но в некоторых случаях может быть составляющей частью других преступлений – например, вымогательства.

В таком случае потерпевший может пойти в полицию и подать заявление о вымогательстве, хотя, к сожалению, наши правоохранительные органы сегодня и так не справляются с валом расследований более серьезных преступлений, поэтому наивно было бы полагать что они реально возьмутся за расследование такого дела.

Сами звонки лучше записать и передать эти записи как доказательство вместе с заявлением. Однако на практике те же коллекторы чтят уголовный кодекс и редко переходят опасную черту.

По сути, они только намекают на последствия, однако крайне редко угрозы звучат в неприкрытом виде», – поясняет в комментарии сайту «Сегодня» Алексей Ющенко руководитель корпоративной практики, адвокат Адвокатского объединения «КФ «ДОМИНАНТА».

В свою очередь, Андрей Тарсов, управляющий партнер, адвокат ЮК «Тарасов и партнеры» говорит, что самый действенный способ – полное игнорирование таких мошенников, ведь запретить им звонить с требованиями никто не может.

«Если речь идет о телефонных звонках и СМС с требованием вернуть несуществующий (или существующий) долг, то самый простой и действенный способ – их полное игнорирование.

Современные телефоны дают возможность внести нежелательного контрагента в «черный список» и не испытывать неудобств по этому поводу.

К сожалению, запретить коллекторам звонить своим жертвам не может никто, даже Печерский суд», – отметил юрист.

Но добавление номера в черный список не всегда решает проблему. Ведь такие компании скупают стартовые пакеты сотнями, и если вы заблокируете один номер – вам, очень может быть, позвонят с другого.

К слову, коллекторские компании в Украине работают не совсем в правовом поле. Тарасов добавляет, что они действуют без какого-либо специального регулирования на законодательном уровне, т.к., согласно Конституции – все, что не запрещено, то разрешено.

«Основой бизнеса коллекторов является право сторон «продать» долг и тем самым заменить кредитора в обязательстве. Но, коллектор может действовать и от имени финансового учреждения, предоставившего кредит, по доверенности.

В отношениях с коллектором и любым другим кредитором, главное помнить – принудительно долг может быть взыскан только на основании решения суда и только судебными исполнителями.

Все остальные способы – незаконны», – говорит Тарасов.

Коллекторские компании по факту просто выкупают у банков право на требование долга. Алексей Ющенко поясняет, что в настоящее время множество банков находятся в состоянии ликвидации и их кредитные портфели продаются фирмам, которые покупают долг заемщика и в дальнейшем требуют его возврата. Также, как правило, такие компании постоянно меняют адреса регистрации и свое местонахождение.

«Иногда бывает так, что коллекторские агентства начинают беспокоить людей, у которых нет долгов перед банком и никогда их не было.

Нередки случаи, когда «сотрудник» компании начинает угрожать здоровью, жизни или имуществу клиента, членов его семьи, и намеренно предоставляет клиенту-должнику неправдивую информацию касательно его долга и штрафных санкций.

Свои права в отношении таких финансовых компаний стоит отстаивать в правовом поле», – отмечает Александра Чигрина, юрист из ЮК «ВОЛХВ».

Она поясняет, что, в первую очередь, необходимо уточнить данные «сотрудника» коллекторской компании (ФИО и название компании, которую он представляет) и зафиксировать как можно больше доказательств незаконных действий со стороны такой компании, так как часто за звонками таких «коллекторских компаний» скрываются мошенники. Лучше всего подойдет аудиофиксация такого разговора. В большинстве случаев зафиксированный факт угроз является весомым доказательством.

«Деятельность таких организаций является незаконной и подпадает под определения статей Уголовного кодекса Украины, а именно мошенничество, вымогательство и угрозы уничтожения имущества.

Когда собраны всевозможные доказательства, необходимо обратиться с заявлением в полицию и проконтролировать, чтобы ведомости о факте уголовного правонарушения были внесены в Единый реестр досудебных расследований. Параллельно с процессом уголовного производства, можно обратиться с иском в суд», – добавила Чигрина.

Что нарушают коллекторы

Каких-то положений, которые бы предусматривали наказание за деятельность коллекторов, в Украине пока нет. Поэтому мошенники спокойно пользуются своей безнаказанностью.

Решение этой проблемы должно быть комплексным, ведь безнаказанность порождает то, что сейчас каждый украинец может купить столько различных номеров, сколько он сам захочет, при этом, не проходя никакой идентификации.

Такая анонимность дает мошенникам массу возможностей и, фактически, развязывает им руки.

Тем не менее, стоит помнить, что закон коллекторы все же нарушают.

«Если это связано с угрозами реальных коллекторов по поводу оплаты или передачи имущества, то иногда это может подпадать под ст. 189 УК Украины (вымогательство), а иногда ст. 29 УК Украины (угроза убийством). Если же звонят и обманным путём требуют перевести деньги или погасить несуществующий долг, то это ст. 190 (мошенничество)», – поясняет Алексей Ющенко.

Правда, такие разговоры нужно записывать, и уже после этого идти в полицию с заявлениями.

«Если во время звонка или СМС вам поступают угрозы, то это, безусловно, основание для заявления в полицию. В зависимости от характера таких угроз может быть открыто уголовное производство по статье 355 (принуждение к выполнению или не выполнению гражданско-правовых обязательств) или даже статье 129 (угроза убийством) Криминального кодекса Украины», – добавил Тарасов.

Стоит ли обращаться к мобильным операторам

Мобильные операторы в таких ситуациях мало чем могут помочь. Они чисто физически не смогут контролировать всех недобросовестных абонентов, да и вычислить, мошенник абонент или нет – достаточно сложно.

«В случае звонков с требованием долга жаловаться оператору смысла нет, так как он не имеет технической возможности отслеживать недобросовестных пользователей услуг и отличать их от звонков реальных кредиторов (представителей банков, кредитных союзов, лизинговых компаний и т.п.). И уж тем более, не может оператор повлиять на коллектора, который вам угрожает расправой», – говорит Тарасов.

Да и стоить признать, что разбираться во всей этой кутерьме мобильным операторам не особо интересно. Юристы тоже акцентируют внимание на том, что стартовые пакеты должны продаваться по паспортам, т.к. анонимность не приводит ни к чему хорошему.

«Мобильным операторам это не интересно, да и к тому же психологический террорист может купить новый стартовый пакет и дальше продолжать свое дело. Частично может решить проблему введение поименных телефонов, то есть, когда пакеты будут продаваться только при предъявлении удостоверения личности с одновременным внесением в единую базу данных о всех абонентах», – пояснил Ющенко.

Юрист также добавил, что в их практике были случаи, когда жертвами угроз стали абсолютно посторонние лица. Причина банальна – мобильные операторы после блокирования телефона через какое-то время его возобновляют и продают другому клиенту в составе нового пакета. И этот новый абонент начинает получать звонки, адресованные предыдущему владельцу номера.

Стоит признать, что такие случаи действительно бывают, но все же это скорее исключение из правил. Ведь когда тебе рассказывают о каких-то кредитах десятилетней давности, а в сообщениях угрожают статьей о мошенничестве – это явно не ошибка операторов, а целенаправленная попытка «развести» человека на деньги.

Таким образом, решить проблему с мошенниками непросто. Обратиться с заявлениями можно только в полицию, но и там рассчитывать на быстрое разрешение проблемы не приходится.

В любом случае, если вы сталкиваетесь с такими подозрительными требованиями вернуть деньги, не стоит паниковать и совершать опрометчивые поступки. Нужно все взвесить и разузнать.

Мошенники пытаются максимально посеять панику, но если не поддаваться ей, никаких денег и выгоды злоумышленники не получат и останутся ни с чем.

  Анастасия Ищенко; СЕГОДНЯ

Tweet

Источник: http://cripo.com.ua/gangsters/kak-telefonnye-moshenniki-vymogayut-dengi-u-ukraintsev-i-chto-s-etim-delat/

Новая афера: что делать, если мошенники оформили на ваше имя онлайн-кредит

Что делать, если обманным путем требуют деньги и угрожают судом?

На днях в  появилось сообщение от одного из пользователей, в котором он рассказал, как стал жертвой мошеннической схемы.

«Интернет-сайт Moneyveo.UA выдал кредит третьим лицам, которые оформили договор на мое имя. Об этом я узнал случайно, открыв похожее на рекламное письмо месячной давности.

Договор открыт по документам, размещенным на сайте ProZorro. Таких, как я, много.

Большинство потерпевших — предприниматели, работающие на платформе государственных закупок, руководители фирм и ответственные лица, которые обязаны размещать сканы своих паспортов в открытом доступе.

Сейчас я получил уведомление о задолженности перед компанией и требование ее погасить. Естественно, об этом я слышу впервые. Сумма по украинским меркам достаточно крупная — 9300 гривен. Особенно если учесть, что среди пострадавших — лица из регионов, ветераны АТО.

Но цимес в том, что задолженность растет в геометрической прогрессии, и если это было 9 тысяч в прошлом месяце, то в этом — уже больше 12 тысяч гривен”, — сообщил на своей странице в  Валерий Яковенко.

Полный текст сообщения можно почитать на скриншоте ниже.

Любопытно, что недавно сотрудниками СБУ были проведены обыски в офисе интернет-компании, занимающейся кредитованием. И судя по всему, это именно та компания, которая фигурирует в приведенном выше сообщении.

Справедливости ради стоит отметить, что на сайте компании уже опубликована информация о том, какие именно меры принимаются для борьбы с интернет-мошенниками.

Но на письмо «ФАКТОВ» с просьбой прокомментировать ситуацию ответ так и не пришел.

Между тем нас в первую очередь интересует, почему такие случаи становятся возможными и как людям уберечь себя от интернет-мошенников. Рассказать об этом «ФАКТЫ» попросили старшего партнера Адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислава Кравца.

Как и почему персональные данные попадают в открытый доступ?

— Распоряжение персональными данными без согласия субъекта этих персональных данных незаконно. Однако часто люди, подписывая договоры, их не читают или не вникают в суть.

В первую очередь это банковские кредитные договоры, в которых отдельными пунктами прописаны условия, что лицо, берущее кредит, дает кредитору право распоряжаться его персональными данными, распространять и передавать третьим лицам.

В большинстве случаев нахождение персональных данных в свободном доступе является нарушением законодательства. Но бывает, сами люди просто не помнят, что давали согласие на распоряжение своими данными, может, даже об этом не задумываясь, а просто подписав какой-то документ.

Вообще, существуют десятки, если не сотни способов получить ваши персональные данные. Начиная с обмена валют, когда у вас требовали паспорт и даже его копировали, и заканчивая паспортными столами, отделами кадров предприятий, информационными базами телекоммуникационных операторов и так далее.

Кроме того, если у вас украли кошелек с кредитной картой и мобильный телефон, то при определенной сноровке воры могут очень быстро оформить на вас кредит в режиме онлайн и тут же перевести деньги на свои счета.

— Почему финансовая компания оформляет кредитный договор без присутствия человека, на которого он подписывается?

– В данном случае компания, предоставляющая подобные кредиты, установила в своих договорах кредитования условие, что им достаточно копий необходимых документов в электронном виде. На основании этих копий они и заключают договоры и выдают кредиты, причем очень быстро.

Другой вопрос, что в суде по этим электронным копиям они не смогут доказать выдачу кредита непосредственно владельцу оригиналов документов. Кредит перечисляется на счет конкретного физического или юридического лица. Именно с того лица, на чей счет поступили деньги, они и будут взыскиваться.

При этом важно решить, есть ли действительно этот кредитный договор или его нет. То есть насчитываются ли проценты.

В большинстве случаев из-за начисляемых штрафов, процентов и применяемой вышеупомянутой компанией практики использования коллекторов люди, попадающие в подобную ситуацию, соглашаются заплатить деньги несмотря на то, что они правы и никакой задолженности у них нет. Именно потому, что граждане не борются за свои права, такие компании по кредитованию и существуют.

— А если человек, на которого «вешают» долг, обратится в суд, он сможет выиграть процесс?

— А зачем ему в суд обращаться? Это пусть так называемый кредитор в суд обращается. Это же у него проблемы. Выиграть такой суд у них нет никаких шансов. Посмотрите в реестре судебных решений. Там нет ни одного решения суда, по которому эта компания что-то выиграла.

Она передает долги коллекторам, которые пытаются давить на людей в более грубой форме, угрожать, писать грозные СМС.

Например, что «вы внесены в кредитные реестры» или «вам запрещено покидать Украину», или «против вас возбуждено уголовное дело», или «завтра вас вызовут в суд для избрания меры пресечения» и так далее. Я даже коллекционирую такие СМС-сообщения.

Система социального инженеринга, а проще говоря, психологического давления уже прекрасно отработана. Видимо, ее разрабатывали профессиональные психологи. И многие люди поддаются, причем зачастую абсолютно безосновательно. При этом правоохранительные органы у нас толком не работают.

— Насколько законна деятельность интернет-компаний, предоставляющих кредиты онлайн?

— По нашему законодательству такая деятельность абсолютно законна. У них есть разрешение Нацкомфинуслуг, они зарегистрированы как финансовые компании. И таких организаций сотни, если не тысячи.

— Как человек может себя защитить в подобной ситуации?

— Просто воспитывать в себе силу воли, игнорируя необоснованные претензии и угрозы, если он точно знает, что никаких кредитов не брал. В случае явного мошенничества человек вправе, и даже должен, обратиться в правоохранительные органы и сообщить о вымогательстве.

Но наша полиция, к сожалению, не может найти украденный мобильный телефон, так что вряд ли поймает мошенников. Но при этом я все же рекомендовал бы направить на юридический адрес кредитора, например, финансовой компании, официальное письмо о том, что данный человек кредит не брал и в случае спора рекомендует псевдокредитору обращаться в суд.

Письмо нужно выслать с уведомлением, чтобы можно было доказать факт его отправки. Обычно этого достаточно.

— Можно ли как-то узнать, что ваши персональные данные попали в чужие руки?

— Нет, таких механизмов не существует. Конечно, вы имеете право послать запрос в кредитный реестр — раз в год они обязаны бесплатно предоставлять всю информацию о ваших долгах, которой располагают.

Но в реестр попадет только информация о больших задолженностях и пока он только формируется, — подытожил юрист.

Стоит напомнить, что, согласно недавно принятому закону, Национальный банк Украины создал централизованный реестр по кредитам, задолженность по которым одному банку превышает 100 минимальных зарплат. На данный момент это 372,3 тыс. грн.

При этом сейчас банки обязаны подавать в реестр информацию о заемщике просроченного кредита и уведомлять об этом клиента. В свою очередь, клиент получил право доступа к сведениям о себе в кредитном реестре, а также возможность требовать внести изменения в случае несогласия с указанными данными.

Читайте нас в Telegram-канале, и

Источник: https://fakty.ua/284879-novaya-afera-chto-delat-esli-moshenniki-oformili-na-vashe-imya-onlajn-kredit

Если вас кошмарят коллекторы – скачать инструкцию к действию. Финансы

Что делать, если обманным путем требуют деньги и угрожают судом?

Если вас кошмарят коллекторы

«Коллекторский беспредел» – термин, который стал частью криминальной хроники новостей в СМИ. От действий коллекторов страдают тысячи наших сограждан.

И это не только потраченные нервы, но часто – ущерб имуществу и даже вред здоровью.

Что делать, если к вам пришел коллектор? Каковы способы защиты? И куда жаловаться на «вышибал» долгов, если те преступили закон? Ответы на эти вопросы – в инструкции Центров защиты прав граждан.

ДЕЙСТВИЯ КОЛЛЕКТОРОВ НЕ ДОЛЖНЫ ВЫХОДИТЬ ЗА РАМКИ ЗАКОНА!

Следует отметить, что понятие «коллектор» в законодательстве не закреплено. Используется понятие «кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах»!  В этой инструкции мы поговорим о сотрудниках специализированной организации, которая занимается возвратом просроченной денежной задолженности граждан. Словом, о тех людях, которых принято называть «коллекторами».

Действия коллекторов по внесудебному возврату долгов строго регламентированы Федеральным законом от 03.07.

2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту –
Федеральный закон № 230-ФЗ). 

Взаимодействовать с должником по вопросу возврата просроченной задолженности вправе непосредственно кредитор (банк) или лицо (коллектор), осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр. Государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, ведется на бумажном и электронном носителях Федеральной службой судебных приставов. 

Сведения реестра являются открытыми и размещаются на сайте ФССП fssprus.ru. 

Стоит отметить, что микрофинансовые организации (МФО) могут привлечь коллекторов для осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности. Но самостоятельно взыскивать задолженность МФО не имеют права.

В случае нарушения Федерального закона № 230-ФЗ, МФО несут административную ответственность, согласно ч. 4 ст. 14.

57 Кодекса РФ об административных правонарушениях (КоАП РФ), что влечет наложение штрафа от 200 000 до 2 000 000 рублей.

РЕГЛАМЕНТ РАБОТЫ КОЛЛЕКТОРА С ДОЛЖНИКОМ

Коллекторы могут общаться с должниками только следующими способами:

1. Личные встречи, но не более одного раза в неделю.
2. Посредством телефонных переговоров, но:

– не более 1 раза в сутки; – не более 2 раз в неделю;

– не более 8 раз в месяц.

3. Телеграфными, текстовыми, ыми и иными сообщениями (в том числе SMS), но:

– не более 2 раз в сутки; – не более 4 раз в неделю;

– не более 16 раз в месяц.

4. Отправкой писем.

ЧТО ЯВЛЯЕТСЯ НЕЗАКОННЫМ В ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОЛЛЕКТОРА

– применение к должнику и иным лицам физической силы либо угроз ее применения, угроза убийством или причинением вреда здоровью;  – уничтожение или повреждение имущества либо угроза уничтожения или повреждения; – применение методов, опасных для жизни и здоровья людей; – оказание психологического давления на должника и иных лиц, использование выражений и совершение иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; – введение должника и иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

– любое другое неправомерное причинение вреда должнику и иным лицам или злоупотребление правом.

Таким образом, если у вас образовалась просроченная задолженность, возникшая из денежных обязательств, это не дает никому права угрожать, унижать и причинять какой-либо вред вам лично, вашему имуществу и вашим близким.

ЕСЛИ ВАМ ПОЗВОНИЛ КОЛЛЕКТОР

Один из основных инструментов коллектора – телефон.

Важно знать! Коллекторские фирмы обязаны вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленных на возврат просроченной задолженности, предупреждать в начале разговора о ведении такой записи и хранить аудиозаписи в течение трех лет. 

Как правило, «вышибалы» игнорируют такие действия. Узнать, с кем вы имеете дело, можно с первого диалога.

 Если коллектор не представился, а это его обязанность, потребуйте от коллектора назвать фамилию, имя, отчество, организацию, от имени которой он вам звонит, контакты этой организации.

Эта информация потребуется вам для написания жалоб в различные инстанции, если вы посчитаете
действия коллекторов противоправными.

Звонки не прекратились? Пишите жалобу в прокуратуру и Роспотребнадзор (см. Приложение № 1 – его можно скачать вместе с инструкцией. Кнопка скачивания – внизу текста). 

Если просроченная задолженность у вас есть, объясните коллектору причину, по которой она появилась. Сообщите, что планируете договориться с банком о сроках погашения платежа, обговорить возможность реструктуризации долга. Но платите только по реквизитам банка, в котором брали кредит, не вносите платеж на «левые» счета. 

По возможности записывайте разговоры с коллекторами на диктофон. Современные аппараты (стационарные телефоны и мобильные) позволяют вести запись разговоров без применения специальных технических устройств.

Обязательно предупредите собеседника о том, что ведете диктофонную запись. Это может избавить вас от неприятных выпадов с его стороны. 

ЕСЛИ КОЛЛЕКТОР НАРУШАЕТ РЕГЛАМЕНТ ЗВОНКА ПО ТЕЛЕФОНУ

Если сотрудники коллекторской службы беспокоят вас чаще установленного законом регламента, часто нарушая сон, периодически хамят и сыплют угрозами – пора принимать меры.

1. Пишите жалобу в полицию.

Унижение чести и достоинства со стороны коллектора является нарушением ст. 5.61 Кодекса об  административных правонарушениях «Оскорбление» (см. Приложение № 2 – его можно скачать вместе с инструкцией. Кнопка скачивания внизу текста).

2. Пишите жалобу в прокуратуру и Роспотребнадзор.
В жалобе укажите факты противоправных действий коллекторов: оскорбления, звонки в неурочное время, угрозы и т. д. (см. Приложение № 3 – его можно скачать вместе с инструкцией. Кнопка скачивания внизу текста). 

3. Если коллекторы доходят до прямых угроз в ваш адрес, то в их действиях может усматриваться состав преступления, предусмотренного ст. 163 УК РФ «Вымогательство».

В этом случае пишите заявление в полицию (см. Приложение № 4 – его можно скачать вместе с инструкцией. Кнопка скачивания внизу текста).

4. Ну и, наконец, жалуйтесь в контрольно-надзорный орган – Управление Федеральной службы судебных приставов, т. к. нарушается ст. 14.57 КоАП «Нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности», что влечет наложение штрафа на юридическое лицо от 20 000 до 200 000 рублей.

ЕСЛИ КОЛЛЕКТОРЫ ПРИШЛИ К ВАМ В ДОМ

Запомните: лучше вообще не впускать коллекторов в квартиру.

Если есть необходимость поговорить, делайте это через закрытую дверь. Начнут ломать замки, стучать в двери – срочно звоните в полицию. Предупредите незваных гостей o своем звонке в правоохранительные органы. 

Но если все-таки вы дверь открыли: 

1. Потребуйте от коллекторов представиться: назвать фамилию, имя отчество, организацию, которую представляют, контакты этой организации. 2. Не пускайте коллекторов в квартиру. Входить в помещение без вашего согласия они не имеют права.

 Если же коллекторы пытаются войти в квартиру против вашей воли, звоните в полицию (02, 112 – единая служба спасения). 3. Если коллекторы ворвались в помещение без вашего согласия, предупредите их об уголовной ответственности.

Сообщите, что решать вопрос о задолженности с ними не собираетесь, а спор разрешите в судебном порядке. Действия коллекторов в данном случае подпадают по ст. 139 УК РФ «Нарушение неприкосновенности жилища».

После их ухода напишете заявление в полицию с требованием

привлечь коллекторов к уголовной ответственности (см. Приложение № 5 – его можно скачать вместе с инструкцией. Кнопка скачивания внизу текста).

4. Если коллекторы угрожают вам насилием или применяют физическую силу, зовите на помощь соседей, попытайтесь позвонить в полицию.

ЕСЛИ КОЛЛЕКТОРЫ ИСПИСАЛИ НАДПИСЯМИ СТЕНЫ ДОМА И ПОДЪЕЗДА

Надписи с требованием вернуть долг появляются на фасадах домов, стенах подъездов, даже на припаркованных во дворе автомобилях.

Обычно такие надписи носят оскорбительный характер. 

Вне зависимости от того, что написали коллекторы, их действия могут подпадать под ст. 213 УК РФ «Хулиганство». Поэтому незамедлительно напишите заявление в полицию с требованием привлечь виновных к уголовной ответственности (см. Приложение № 7). К заявлению приложите фото надписей. 

Дадим общую рекомендацию по общению с сотрудниками коллекторских агентств. Разговор с агрессивно настроенными «вышибалами» долга лучше свести к следующей фразе: «Наш разговор записывается на диктофон (если говорите по телефону).

Завтра я иду писать заявления в прокуратуру и полицию по факту…». И далее назовите конкретное нарушение, которое допустил грубый собеседник, желательно с отсылкой к нормативному акту. Например: «… по факту угрозы убийством.

 Ответственность за это предусмотрена ст. 119 Уголовного кодекса».

Итак, приведем список наиболее часто допускаемых коллекторами нарушений, за которые предусмотрена административная или уголовная ответственность:  – унижают честь и достоинство в неприличной форме – ст. 5.61 КоАП РФ «Оскорбление»; – требуют передать деньги и имущество с применением угроз – ст.

163 УК РФ «Вымогательство»; – угрожают убить вас или близких, причинить телесные повреждения – ст. 119 УК РФ «Угроза убийством или причинением тяжкого вреда здоровью»; – входят в вашу квартиру против вашей воли – ст. 139 УК РФ «Нарушение неприкосновенности жилища»; 

– пишут оскорбительные надписи на стенах подъезда – ст.

213 УК РФ «Хулиганство».

ВНИМАНИЕ!
Однократное грубое нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ, повлекшее причинение вреда жизни, здоровью или имуществу должника или иных лиц, является основанием для исключения коллекторской фирмы из государственного реестра и, соответственно, лишения права заниматься деятельностью по возврату просроченной задолженности.

Один клик по ссылке ниже и мы отправим полный текст этой полезной инструкции с образцами документов вам на электронную почту.

Скачать

Источник: https://spravedlivo.center/instrukcii/finansy/prava-kollektorov/

Грозит ли статья

Что делать, если обманным путем требуют деньги и угрожают судом?

Практически каждого банковского должника интересует степень ответственности, которая ему грозит за несвоевременное выполнение кредитных обязательств.

Коллекторы и службы безопасности банковских учреждений достаточно часто в своих запугиваниях используют статью «Мошенничество» за неуплату по кредиту.

В чем ее смысл и почему кредиторы каждого неплательщика выставляют мошенником?

Многие клиенты считают угрозы об уголовной ответственности, связанной с невозвратом кредита, всего лишь способом выбить из них деньги. Но в Уголовном кодексе предусмотрена вполне реальная статья за мошеннические действия в различных сферах деятельности (ст. 159 «Мошенничество»). Причины для привлечения к ответственности и виды наказаний в области кредитования регламентирует ст. 159.1.

УК России о мошенничестве в кредитовании

Мошенником может быть признан человек, решивший обманным путем завладеть чьим-либо имуществом.

В сфере кредитования такой статус получает недобросовестный гражданин, который оформил займ в банке, предоставив  недостоверную информацию или предъявивший поддельные документы.

Как правило, обнаруживается обман не на этапе оформления кредита, а когда человек перестает вносить ежемесячные платежи или вообще не начинает оплату по выданному займу.

По статье «Мошенничество» за неуплату по кредиту гражданин может быть осужден за следующие деяния:

•        за предоставление при получении кредитных средств ложных сведений;

•        за хищение крупной денежной суммы (более 1,5 млн руб.) обманным путем;

•        за хищение особо крупной суммы (свыше 6 млн руб.) с использованием недостоверных данных при выдаче займа.

Предусмотренные ст. 159 виды наказаний:

•        штраф в размере ежегодного дохода;

•        денежный штраф на сумму до 120 тыс. руб.;

•        1 год исправительных работ;

•        2 года принудительных работ;

•        2 года условного лишения свободы;

•        360 часов обязательных работ;

•        до 4 месяцев нахождения под арестом.

В судебной практике российских судов уже есть случаи, когда неплательщики признавались виновными по этой статье. Более подробно информация по возможным вариантам наказания для каждого конкретного случая рассмотрена в статье «Ложные сведения для кредита».

Естественно, для того чтобы предъявить должнику в суде статью «Мошенничество», факт наличия мошеннических действий нужно будет доказать. Обман и злоупотребление доверием банка являются наиболее вескими аргументами кредитора в суде.

Кто может возбудить уголовное дело против клиента в связи с мошенничеством?

Уголовные преследования в связи с мошеннической деятельностью в сфере кредитования относятся к делам публичного обвинения.

Они возбуждаются против неплательщика при непосредственном участии кредитора или без его участия.

Инициатором заведения такого дела может быть коллекторское агентство, менеджер банка или какой-либо контрольный орган, проводящий в кредитной организации проверку и обнаруживший «следы» мошенничества.

Маловероятно, что должника осудят за мошенничество, если:

•        сумма взятого кредита меньше 1,5 млн руб. без учета процентов, штрафов и пени;

•        вносились ежемесячные платежи (значит, изначально у человека не было умысла кредит не оплачивать);

•        клиент в письменной форме отправлял кредитору уведомление о возникших финансовых трудностях и при первой возможности сразу обещает возобновить плановые платежи;

•        уровень дохода в предоставленной банку справке завышен был незначительно;

•        оформлялся залоговый кредит (ипотека, автокредит, потребительский кредит с обеспечением);

•        срок исковой давности уже истек.

Сомневаетесь в своей кредитной истории или первый раз собрались взять кредит? Тогда смело оформляйте микрозайм без отказа с помощью нашего надежного сервиса!

Что делать и как добиться правосудия если обманным путем стал поручителем кредита а главное лицо скрылась и теперь предстоит суд по поводу невыплаты.

Здравствуйте а ели я указал старю работу где я работал да месяца назад это тоже мошенник ?

ОБРАЩАЮТСЯ МФО В СУД ИЗ ЗА НЕЗНАЧИТЕЛЬНОЙ СУММЫ В 4000 РУБЛЕЙ???

Брат взял в мфо 10 тысяч, после сокращения не было возможности платить. Спустя 6 месяцев позвонил дознаватель, сказал что поступило заявление о возбуждение уголовного дела по статье мошенничество. Как быть?

Источник: https://kredit-otziv.ru/statya-moshennichestvo-491/

���������� �������������: ��� � ��������� �������� ������ � ��� � ���� ������

Что делать, если обманным путем требуют деньги и угрожают судом?

���������� ���������� � ������� ���������� ��� ������. ��� ����������� ��� ����� ����� ������ � �������������� �����. ���������� ���������������� �������� ����� �������, ��� �������� ��������������� ����������� ��������� � ����������, ��� � ��������� ��.

���� “�������” ����� �����������, ������������� �� ��� ��� ����������, ��� ���������� ��� �� ����� ��������.

��� �������� ��������

�������� ������� ������������ ��������� � ����������� �����������������. �������� ���� ��� ������������ ��������� �� ���������� ������������� � ������������� ���� �����. �� ������ ������������� ���������� ��������� ���� ���, � 2017 �.

���� �������������� � ������� ������� � ��і��������� ������ �� ������ ��������� ����� 275 ��� ���. � 2016 �. ��� ����� ��������� 340 ��� ���, ������ 80% ����� ���� ��������, ������ ������� ��������� ����� �� ��������.

�������� ������ ���������� ������ ���� ���������� ����, ��������� � ������, � ��������� ���� ��������� ������ �� ����� ����������.

���������� ����� ������ ����: �������� �������������� ����������� ������, �������� ����������� ���� ��� �� ������������ � �������������� ������, �� ������� �� ��� ����� ������ � ���. ��������������� �������� ������ ���� ����, ���� ��������, ��������� ������� ����������� � ��������� ������.

������� � ������ ����� ��������� �� ������� ������ ��������� ��� � ������������ �������� ����� ����. � ���������� ���� ������� ������� ��������� ����������� ��������, � �������� ���, ��� ������� � ��� �� ������ 190 ������������� ������� ������� (�������������). ����� ������� ��������� �������� ������, ������, � ������ ���� ������, � ��������� �� ��� ������ �� ����������.

����� �� ������� ����������� � ��������� � ���������� ����-�����, ���������, ��� ��� ����� ������������� �����. ������ � ��������� �� ��������� ������� � ����� ������������ ������������, ��� ��� ���������, ������� ��������� ����� ����������� �������� � ������� �����-�� �����.

�������� ����-������ ������� � “��������”. ���� � ���������� ������� ������� ������ � �������� ������ � ��� �� �������������, �� ����� ����������, ��� “��������� ������”, ����� �������� ����� � �� ����, �.�. 10 ��� ����� “�������, �� ��� �������� �������� ���������, ���� ������ � �� ������ ���”. ����� �������, ��� ���� ����� �� ��, � ��������� ����������, ������� ������������� ������.

� ��������� ����� ���������, ��� ����� ������� � ����� ��� ��� ��� ������, ���� ����� �������� “����� ��������� ������ ������������ �������”, ������� ����� ���������, ���� �� ������ �� ��������� ������.

�������� ����� � ����������� ������, ������ ��������������� �������� ��� ��������� ���������.

�������, ������� �� ������� ����������� � ����������������, ������ ����� ������ ���������� ��� ���������� ��������, ���� � ���.

����� ����������� � ���� ��������, �� ���������� � �������� � ������, ��� ������ � ����� �������, � ����� �� ������ ������, �� ����� ���������� �����.

��� ������ � ����� ���������

������, ��� ����� ��������� � ������� �� ������� ����������� ������ � ����������� ����-�� ������, ���� ��� ����� �������� �� ������� ��������������� ��������.

“� ��������� ��������� � ���������� ���������� ���� � �� �� �������� ������������ ��������: ���������� ������, ������, ����������� ������ ������ ����.

���� �� ���� ��������������� �������� �� ���������� ������� �� �������� ��������������� �������� ������������, �� � ��������� ������� ����� ���� ������������ ������ ������ ������������ � ��������, ��������������.

� ����� ������ ����������� ����� ����� � ������� � ������ ��������� � ��������������, ����, � ���������, ���� ������������������ ������ ������� � ��� �� ����������� � ����� ������������� ����� ��������� ������������, ������� ������ ���� �� �������� ��� ��� ������� ��������� �� ������������� ������ ����.

���� ������ ����� �������� � �������� ��� ������ ��� �������������� ������ � ����������. ������ �� �������� �� �� ���������� ���� ��������� ������ � ����� ��������� ������� �����. �� ����, ��� ������ �������� �� �����������, ������ ������ ����� ������ ������ � ����������� ����”, � �������� � ����������� ����� “�������” ������� ������ ������������ ������������� ��������, ������� ������������ ����������� “�� “���������”.

� ���� �������, ������ ������, ����������� �������, ������� �� “������� � ��������” �������, ��� ����� ����������� ������ � ������ ������������� ����� ����������, ���� ��������� �� ������� � ������������ ����� �� �����. “���� ���� ���� � ���������� ������� � ��� � ����������� ������� �������������� (��� ������������) ����, �� ����� ������� � ����������� ������ � �� ������ �������������. ����������� �������� ���� ����������� ������ �������������� ����������� � “������ ������” � �� ���������� ��������� �� ����� ������. � ���������, ��������� ����������� ������� ����� ������� �� ����� �����, ���� ��������� ���”, � ������� �����. �� ���������� ������ � ������ ������ �� ������ ������ ��������. ���� ����� �������� ������� ��������� ������ �������, � ���� �� ������������ ���� ����� � ���, ����� ����� ����, �������� � �������.

� �����, ������������� �������� � ������� �������� �� ������ � �������� ����. ������� ���������, ��� ��� ��������� ��� ������-���� ������������ ������������� �� ��������������� ������, �.�., �������� ����������� � ���, ��� �� ���������, �� ���������. “������� ������� ����������� �������� ����� ������ “�������” ���� � ��� ����� �������� ��������� � �������������.

��, ��������� ����� ����������� � �� ����� ����������� ����������, ��������������� ������, �� ������������. � ���������� � ����������� � ����� ������ ����������, ������� ������� � ������������� ���� ����� ���� ������� ������ �� ��������� ������� ���� � ������ ��������� �������������. ��� ��������� ������� � ���������”, � ������� �������.

������������� �������� �� ����� ������ �������� � ������ ����� �� ���������� �����. ������� ������ ��������, ��� � ��������� ����� ��������� ������ ��������� � ��������� ���������� � �� ��������� �������� ��������� ������, ������� �������� ���� �������� � � ���������� ������� ��� ��������.

�����, ��� �������, ����� �������� ��������� ������ ������ ����������� � ���� ���������������. “������ ������ ���, ��� ������������� ��������� �������� ���������� �����, � ������� ��� ������ ����� ������ � ������� �� �� ����.

������� ������, ����� “���������” �������� �������� �������� ��������, ����� ��� ��������� �������, ������ ��� �����, � ��������� ������������� �������-�������� ����������� ���������� ���������� ��� ����� � �������� �������. ���� ����� � ��������� ����� ���������� �������� ����� ���������� � �������� ����”, � �������� ���������� �������, ����� �� �� “�����”.

��� ��������, ���, � ������ �������, ���������� �������� ������ “����������” ������������� �������� (��� � �������� ��������, ������� �� ������������) � ������������� ��� ����� ������ ������������� ���������� �������� �� ������� ����� ��������, ��� ��� ����� �� �������� ����� “������������� ��������” ���������� ���������.

����� ����� �������� ������������� ������ ���������. � ����������� ������� ��������������� ���� ����� �������� ������� ���������������. “������������ ����� ����������� �������� ���������� � ��������� ��� ����������� ������ ���������� ������� �������, � ������ �������������, �������������� � ������ ����������� ���������.

����� ������� ������������ ��������������, ���������� ���������� � ���������� � ������� � �����������������, ����� ��������� � ����� ���������� �������������� ���� ������� � ������ ������ ���������� �������������. ����������� � ��������� ���������� ������������, ����� ���������� � ����� � ���”, � �������� �������.

��� �������� ����������

�����-�� ���������, ������� �� ��������������� ��������� �� ������������ �����������, � ������� ���� ���. ������� ��������� �������� ���������� ����� ����������������.

������� ���� �������� ������ ���� �����������, ���� ��������������� ��������� ��, ��� ������ ������ �������� ����� ������ ������� ��������� �������, ������� �� ��� �������, ��� ����, �� ������� ������� �������������. ����� ����������� ���� ���������� ����� ������������ �, ����������, ����������� �� ����.

��� �� �����, ����� �������, ��� ����� ���������� ��� �� ��������. “���� ��� ������� � �������� �������� ����������� �� ������ ������ ��� �������� ���������, �� ������ ��� ����� ��������� ��� ��. 189 �� ������� (��������������), � ������ ��. 29 �� ������� (������ ���������).

���� �� ������ � �������� ���� ������� ��������� ������ ��� �������� �������������� ����, �� ��� ��. 190 (�������������)”, � �������� ������� ������. ������, ����� ��������� ����� ����������, � ��� ����� ����� ���� � ������� � �����������.

“���� �� ����� ������ ��� ��� ��� ��������� ������, �� ���, ����������, ��������� ��� ��������� � �������. � ����������� �� ��������� ����� ����� ����� ���� ������� ��������� ������������ �� ������ 355 (����������� � ���������� ��� �� ���������� ����������-�������� ������������) ��� ���� ������ 129 (������ ���������) ������������� ������� �������”, � ������� �������.

����� �� ���������� � ��������� ����������

��������� ��������� � ����� ��������� ���� ��� ����� ������. ��� ����� ��������� �� ������ �������������� ���� ���������������� ���������, �� � ���������, �������� ������� ��� ��� � ���������� ������.

“� ������ ������� � ����������� ����� ���������� ��������� ������ ���, ��� ��� �� �� ����� ����������� ����������� ����������� ���������������� ������������� ����� � �������� �� �� ������� �������� ���������� (�������������� ������, ��������� ������, ���������� �������� � �.�.).

� �� ��� �����, �� ����� �������� �������� �� ����������, ������� ��� �������� ���������”, � ������� �������. �� � ������ ��������, ��� ����������� �� ���� ���� �������� ��������� ���������� �� ����� ���������. ������ ���� ����������� �������� �� ���, ��� ��������� ������ ������ ����������� �� ���������, �.�. ����������� �� �������� �� � ���� ��������.

“��������� ���������� ��� �� ���������, �� � � ���� �� ��������������� ��������� ����� ������ ����� ��������� ����� � ������ ���������� ���� ����.

�������� ����� ������ �������� �������� ��������� ���������, �� ����, ����� ������ ����� ����������� ������ ��� ������������ ������������� �������� � ������������� ��������� � ������ ���� ������ � ���� ���������”, � ������� ������. ����� ����� �������, ��� � �� �������� ���� ������, ����� �������� ����� ����� ��������� ����������� ����.

������� �������� � ��������� ��������� ����� ������������ �������� ����� �����-�� ����� ��� ������������ � ������� ������� ������� � ������� ������ ������. � ���� ����� ������� �������� �������� ������, ������������ ����������� ��������� ������.

����� ��������, ��� ����� ������ ������������� ������, �� ��� �� ��� ������ ���������� �� ������. ���� ����� ���� ������������ � �����-�� �������� ������������ ��������, � � ���������� �������� ������� � ������������� � ��� ���� �� ������ ����������, � ���������������� ������� “��������” �������� �� ������.

����� �������, ������ �������� � ����������� ��������. ���������� � ����������� ����� ������ � �������, �� � ��� ������������ �� ������� ���������� �������� �� ����������.

� ����� ������, ���� �� ������������� � ������ ��������������� ������������ ������� ������, �� ����� ���������� � ��������� ������������ ��������. ����� ��� �������� � ���������.

��������� �������� ����������� ������� ������, �� ���� �� ����������� ��, ������� ����� � ������ �������������� �� ������� � ��������� �� � ���.

##: �������������, ���������

Источник: https://gorod.dp.ua/news/153948

Автоправо
Добавить комментарий